金融反欺诈工作，银行反欺诈的意义

大家好，关于金融反欺诈工作很多朋友都还不太明白，今天小编就来为大家分享关于银行反欺诈的意义的知识，希望对各位有所帮助！

一、反诈骗的意义

1、反诈骗是对包含交易诈骗，网络诈骗，电话诈骗，盗卡盗号等欺诈行为进行识别的一项服务。

2、预防诈骗是为了防止人们上当受骗的。而造成很大财产的损失。从根源上杜绝诈骗，这是非常有必要。

3、预防诈骗是为了防止人们上当受骗的。而造成很大财产的损失。从根源上杜绝诈骗，这是非常有必要。

二、反诈民警职责

1、（一）加强防范宣传。紧紧围绕“预测预警预防是第一要务、压降警情案情是第一警务”的目标，针对电信网络诈骗案件多发、诈骗形式不断变化的特点，充分发挥报纸、电视、多媒体平台、手机短信、微信等宣传平台作用，形成多角度、全覆盖反诈宣传氛围；充分发动派出所辖区民警、社区干部、平安志愿者，深入金融机构、人员密集场所、社区等重点部位投放宣传资料，重点针对全职妇女、老年人等防范意识相对薄弱的群体进行走访，开展面对面、点对点反诈宣传。通过形式多样的有效宣传方式，全面提升人民群众维护自身财产安全和反诈骗认知能力。

2、（二）加强接警止付。全面加强与各商业银行沟通协作，建立健全涉案账户“先止付、后补手续”“24小时对接实时响应”工作模式；针对第三方支付平台被用以诈骗资金转移、洗钱和取款的情况，与第三方支付平台探索建立快速止付工作机制，有效堵塞诈骗资金转移途径，最大限度挽回被害者经济损失。

3、（三）加强信息研判。针对网络诈骗电话、服务器追踪难度大的问题，通过有效整合资源信息，加大数据挖掘分析，加强诈骗信息、案件梳理串并，对潜在被骗群众进行一对一劝阻，全面提升预警、打击的准确性，实现在诈骗未造成实际损失之前就遏制犯罪行为和进行精准打击的工作目标。

4、（四）加强案件侦办。全面树立打团伙、打系列、打源头、打幕后、批量打击的工作思路，综合运用警综平台、网络举报等侦查手段，采集网络电信诈骗涉案要素、网络特征，迅速开展被害人询问、证据固定等工作，全面跟踪案件侦办情况，时刻保持对电信网络诈骗的严打高压态势，“以打促防”有效遏制电信网络诈骗犯罪高发、蔓延态势。

三、反诈内容

1、反诈骗中心的主要工作是紧急止损、冻结涉案银行账号；开展专业分析、串并研判、侦查打击、宣传防范工作，最大限度挤压电信诈骗违法犯罪空间。因此反诈骗中心能紧急止损，但是否能追回被诈骗的钱，要看实施诈骗者有无花光骗款。通常警方侦破并抓获违法或犯罪嫌疑人，才增大了受害人可以要回自己合法财产的可能性。被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的，在刑事诉讼过程中，有权提起附带民事诉讼。

2、个人信息泄露、贩卖等现象突出已成为诈骗犯罪黑色产业链的重要组成部分。由于许多电信网络诈骗方式都以获取被害人隐私信息为先决条件和必经步骤，因此，广大人民群众把好个人信息保护的第一道关口，从源头杜绝隐私外泄对于避免财产损失至关重要。

3、①要保护好个人身份信息。在非必要情况下，不向陌生人提供身份证号码、工作单位、家庭住址、职务等重要信息。不将身份证照片或号码保存在手机中。

4、②要保管好个人账户信息。在相关网站输入账号、手机号码、查询支付密码等重要信息前要谨慎核实域名真实性，不点击可疑链接，不连接来历不明的无线网络，不扫描非正规渠道获取的二维码，谨防钓鱼陷阱。

5、千万不要认为没有直接参与诈骗行为就不算犯罪。在明知他人利用信息网络实施诈骗行为的情况下，仍出售银行卡、手机卡，为他人提供便利，就涉嫌构成违法犯罪，情节严重将被追究刑事责任。

6、广大群众要保持警惕，不轻信他人，不贪图小利，绝不出售、转让、出租、分租、出借或者购买银行卡、支付账户（微信、支付宝等），以免给不法分子提供“作案工具”。否则，5年内将会被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，还会在个人征信上留下污点，影响贷款办理等业务。

7、若发现出售、出租、出借电话卡、银行卡等犯罪行为，要及时向公安机关举报。

8、一些电信网络诈骗案件反映出部分群众银行账户管理存在明显漏洞，因此，提高银行账户安全性，给自己的账户上好“锁”，是风险防范的关键一环。

9、①为银行卡、网上银行、手机银行设置复杂程度较高的密码；

10、②不在其他任何网站上设置与网上银行、手机银行等相同的用户名和密码；

11、③不向任何人透露或转发短信验证码及其他形式的动态密码。

12、此外，为防范电信网络诈骗，人民银行、银监会等金融监管机构近期印发了一系列文件，要求同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，开立多个Ⅰ类户的，需进行清理；暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务，经公安机关认定的用于开展电信网络新型违法犯罪的涉案账户，要中止业务往来等。

13、上述规定从银行支付端设置防线，群众应积极配合银行执行相关规定，保障自身财产安全权益免受侵害。

14、被害人金融知识不足或风险意识薄弱是多数电信网络诈骗最终得逞的直接原因，因此，提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力，是群众防骗避损的核心应对之策。

15、特别是近年来电信网络诈骗的被害人群更加广泛，逐渐从老年人、受教育程度较低群体向中青年、高学历、高收入人士蔓延，加强金融知识学习已成为每一位群众的必修课。

16、①群众应密切关注媒体报道和网络曝光的诈骗案件，了解近期出现的作案手法，并提醒家人亲友提高警惕。

17、②对电信运营商通过短信推送的安全提示信息，以及公安机关通过网站、公众号不定期发布的风险防范要点，应认真研读并牢记。

18、另外，银行利用各渠道开展的金融知识宣教活动系统性、针对性强，对资金安全保护大有裨益，群众应当予以关注。

19、电信网络诈骗尽管无孔不入且真假难辨，但只要群众时刻保持警惕，养成良好支付习惯，把控住对外转账汇款的最后一道关口，仍可有效避免资金损失。

20、①接到熟人通过短信、微信、微博、QQ、邮件、语音等形式发送的转账请求，或询问银行卡、网银密码等重要信息时，要通过电话核实确认；

21、②陌生人或长期失联的“熟人”要求汇款时，须保持谨慎多方求证，遇到可疑情况及时向公安机关、银行、电信运营商等机构咨询；

22、③如确需向对方转账，应尽量选择次日到账方式并于事后再次核实，如有异常及时申请撤销；

23、④具有移动支付习惯的消费者应选择安全性较高的支付产品，并下载安装正版应用软件；

24、⑤避免在与移动支付软件绑定的银行卡中存放过多资金以便分散和锁定风险。

25、预防和治理电信网络诈骗犯罪是一项系统工程，需要全社会的共同努力。

四、公安局反电诈宣传岗位职责

1、（一）加强防范宣传。紧紧围绕“预测预警预防是第一要务、压降警情案情是第一警务”的目标，针对电信网络诈骗案件多发、诈骗形式不断变化的特点，充分发挥报纸、电视、多媒体平台、手机短信、微信等宣传平台作用，形成多角度、全覆盖反诈宣传氛围；充分发动派出所辖区民警、社区干部、平安志愿者，深入金融机构、人员密集场所、社区等重点部位投放宣传资料，重点针对全职妇女、老年人等防范意识相对薄弱的群体进行走访，开展面对面、点对点反诈宣传。通过形式多样的有效宣传方式，全面提升人民群众维护自身财产安全和反诈骗认知能力。

2、（二）加强接警止付。全面加强与各商业银行沟通协作，建立健全涉案账户“先止付、后补手续”“24小时对接实时响应”工作模式；针对第三方支付平台被用以诈骗资金转移、洗钱和取款的情况，与第三方支付平台探索建立快速止付工作机制，有效堵塞诈骗资金转移途径，最大限度挽回被害者经济损失。

3、（三）加强信息研判。针对网络诈骗电话、服务器追踪难度大的问题，通过有效整合资源信息，加大数据挖掘分析，加强诈骗信息、案件梳理串并，对潜在被骗群众进行一对一劝阻，全面提升预警、打击的准确性，实现在诈骗未造成实际损失之前就遏制犯罪行为和进行精准打击的工作目标。

4、（四）加强案件侦办。全面树立打团伙、打系列、打源头、打幕后、批量打击的工作思路，综合运用警综平台、网络举报等侦查手段，采集网络电信诈骗涉案要素、网络特征，迅速开展被害人询问、证据固定等工作，全面跟踪案件侦办情况，时刻保持对电信网络诈骗的严打高压态势，“以打促防”有效遏制电信网络诈骗犯罪高发、蔓延态势。

OK，本文到此结束，希望对大家有所帮助。