浮动净值型货币基金什么意思(浮动净值型货币基金和固定净值型货币基金)

融资租赁 2024-05-09 14:47:03 179 金融资讯网

浮动净值货币基金中，收益率较高的是华安天利纯债，年化收益率为4.98%。此外，易方达瑞惠灵活配置混合基金、南方消费活力灵活配置混合基金、嘉实新兴产业股票基金、广发多元化新兴混合基金等多只基金平均收益率也超过4%。其中，易方达瑞晖灵活配置混合基金今年回报率为0.06%，广发多元化新兴混合基金今年回报率为10.01%。

来源：经济日报-中国经济网

传统货币基金采用摊余成本法维持1元面值稳定，意味着刚性兑付和准资本保障机制，需要改革。

7月12日，汇添富、鹏华、嘉实、华安、中行、华宝等基金公司旗下浮动净值货币基金获批，这意味着又一类创新公募产品即将推出。目前这批新基金的具体发行时间尚未确定。这六只新基金产品分别是：汇添富汇鑫浮动净值货币市场基金、鹏华浮动净值原始货币市场基金、华宝浮动净值原始货币市场基金、中银瑞福浮动净值原始货币市场基金。型货币市场基金、嘉实融安浮动净值型发起货币市场基金、华安现金利润浮动净值型发起货币市场基金。

今年4月，监管部门发布浮动净值货币市场基金内部审查相关文件，对试点提出相关要求。部分内容包括：一是针对金融机构，门槛为100万元。仅限认购金额100元人民币的机构客户使用。1万元以上的基金，可采用发起基金模式；相关基金管理人须具有5年以上货币基金管理经验。其次，名称必须是“浮动净值型”等字样。浮动净值型货币市场基金符合货币市场基金的相关规定。特别是，在产品设计、投资安排、估值计算、宣传推广、信息披露等各个方面，应充分考虑浮动净值货币市场基金的特点，并作出明显区分。货币资金安排按面值按日安排。第三，基金发行单位面值为1元的，需要折算为股票。四是基金管理人应加强浮动净值货币市场基金投资者集中度和组合资产流动性管理。五是建立专门的风险控制机制。

根据核算方法的不同，货币资金可分为固定净值型和浮动净值型两种。固定净值型允许货币基金采用摊余成本法（和舍入法）保持稳定的面值，而浮动净值型则要求货币基金份额的定价、申购、赎回以市场为依据基金资产的价值（或管理人确定的公允价值）。值）为基础，净值会发生波动。

为什么要创建浮动净值货币基金？金牛理财网分析师龚曼琳认为，随着我国利率市场化进程加快，货币市场基金规模扩大，货币基金监管日趋严格。资管新规出台后，资管产品将实行净值化转型，打破刚性兑付。这已成为大势所趋。传统的摊余成本法以1元面值维持稳定的商品基础，意味着刚性兑付和准资本保障机制，需要改革。

原来的摊余成本法货币资金有哪些缺点？从以往的经验教训来看，货币基金虽然承诺按面兑现，但并没有像银行存款那样设立资本缓冲（准备金）。一旦发生大额赎回（挤兑），如果没有足够的认购资金进行弥补，管理人将无法维持基金净值的稳定，基金将面临巨大的流动性风险。此时，摊余成本法在赎回时容易出现对投资者的不公平待遇。首次赎回货币基金的投资者可以按面值1元赎回。为了应对赎回，货币基金往往会动用流动性最强的资产，而留下流动性较差的资产。所有流动性风险和可能的损失均由剩余投资者承担。经济日报-中国经济网记者周琳

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