基金托管尾款怎么打印出来的(基金托管流程)

如何打印资金托管余额？下面我们就来看看具体的步骤吧。首先我们需要准备一个U盘，然后将U盘插入电脑。接下来我们可以选择打印模式，在“文件管理器”中选择“打印”按钮，然后在弹出的窗口中选择一个文件夹，然后我们就可以看到我们需要的文件了。这里需要注意的是，如果我们要将文件保存到电脑上，那么我们需要将文件的名称更改为“我的电脑”，以保证文件的安全。

通常，很多同学都会在群里反馈不清楚的资金收费问题。对此有疑问的朋友一定要仔细阅读哦~

我们先来说说如何查询基金的相关费用。您可以开通基金销售平台，如天天基金网。我们搜索基金“工银文体产业股”，打开“申购信息”：

然后我们就可以看到这个基金的费用。“营业费用”包括：

管理费

托管费

销售服务费

除此之外还有：

订阅/订阅费

赎回费

与基金相关的费用主要是以上几种，并在基金合同中明确规定。投资者可以随时查看基金合同确认，申购平台一般会在原认购费率的基础上给予一定折扣，以吸引投资者认购。

接下来我们就来一一看看这些费率都是多少。

托管费

我们先来谈谈什么是“托管”。基金托管人也称为基金托管人。顾名思义，他们是保管基金资产的人。除保管资产外，还负责交易监督、信息披露、资金清算和会计核算。他们通常由某人领导。有实力的商业银行或信托投资公司服务。

也就是说，我们投资基金的钱并不是由基金公司直接持有，而是由基金公司保管在这些大型机构中。这样就保证了我们资金的安全。

托管是要收费的，这个费用就是托管费。托管费如何收取？每天按一定比例累计，每月支付给托管人。每日计提托管费=前一日基金资产净值托管年费/当年天数。

你可以尝试计算一下。如果一只基金的托管费是0.25%（每年），我昨天持有的基金资产净值是10000元，那么我今天应该产生的托管费是100000.0025/365。=0.068元。

管理费

公募基金和私募基金的一个重要区别是，公募基金不与投资者分享收益，只收取一定比例的管理费，而私募基金通常与投资者分享收益。例如，如果今年的业绩达到历史新高，那么私募股权基金将提取20%的收益。

什么是管理费？可以简单理解为“我帮你管财务，你付我人工费”。管理费是公募基金公司的主要收入来源。其计算方式***与托管费类似：每日应计管理费=前一日基金资产净值管理年费/当年天数。

例如，一只基金的管理费是1.5%（年费），我昨天持有的基金资产净值是10000元，那么我今天应该计提的管理费是100000.015/365=0.41元。

基金的管理费主要取决于基金的投资类型。易于管理的货币基金（如余额宝）通常管理费较低，而难以管理的股票和偏股混合型基金管理费相对较高，一般为每年1.5%-2%。

销售服务费

有些公募基金不收取认购费，但有销售费和服务费。

与上述两项费用***的计算相同，每日应计销售服务费=前一日基金资产净值全年销售服务费率/当年天数。

我们刚才讲的管理费、托管费，有时还有销售服务费，都属于“非一次性费用”。直接从基金总资产中扣除，每日计算，每日累计，每月支付。我们看到的货币基金的基金净值或者10000股的基金收益都是扣除上述费用后计算的。所以不用担心。

接下来我们来谈谈“一次性费用”，即交易费用。这些费用按每笔交易收取，并按投资者申请金额的一定比例收取。

订阅收费

申购费是指投资者在基金成立后存续期间及正常开放状态下购买基金份额时需要缴纳的手续费。

基金认购费用一般有合同规定的原始费率。一般来说，股票型基金的认购费是1.5%，债权型基金的认购费较低，可能是1.2%，而货币基金的认购费一般是0%。由于大部分销售渠道都有10%的折扣，所以认购费率一般为0.15%、0.12%等。比如我花1万元认购了某只基金，这只基金的认购费率是0.15%，那么认购费为100000.0015=15元。

订阅费和订阅费之间是有区别的。什么是“订阅”？简单理解为“购买新基金”，即投资者在基金成立前购买基金份额所缴纳的手续费。否则与认购费的计算方式相同。

赎回费

赎回费是指已持有基金份额的投资者在基金存续期间向基金公司赎回基金所需支付的手续费。

管理规定明确允许基金管理人自由选择对持有基金不满一周、一个月以内赎回的基金持有人分别收取不低于赎回金额1.5%和0.75%的赎回费。大多数股票基金对一年内的赎回收取0.5%的赎回费。可见，赎回费的设置有利于基金投资者长期持有基金。持有时间越长，赎回费用越低。可以抑制一些机构的短期套利行为，这对于个人投资者来说是一件好事。

很多人对赎回费用的计算存在疑问。我们在这里解释一下。

基金赎回一般采用“份额赎回”的方式。赎回价格按照赎回日基金份额净值计算。赎回费用计算如下：

赎回总额=赎回份额T日基金份额净值（T日及时赎回日）

赎回费用=赎回总额赎回率

例如：投资者在柜台赎回10,000股基金。假设赎回当日基金份额净值为1.110元，持有期限为25天，对应的赎回率为0.75%，那么他可以获得的赎回费用为：

总赎回金额=10,0001.110=11,100（元）

赎回费用=111000.75%=83.25（元）

这就是与基金投资相关的主要费用。希望大家以后遇到收费的时候不再迷茫~