上半年基金业绩预测怎么看的出来(上半年基金业绩预测怎么看的到)
您如何看待基金上半年业绩预测？今年上半年，公募基金整体表现良好，尤其是股票型基金，普遍上涨20%以上。Wind数据显示，截至6月30日，今年以来股票基金平均收益率达到24.79%，混合型基金平均收益率达到21.05%，货币基金平均收益率达到16.95%。其中，易方达消费产业、汇添富消费产业、广发消费产业等三只基金年内回报率超过20%。此外，还有不少表现不错的主动股票型基金，如南方成长价值、易方达蓝筹精选、嘉实新机会等。
上半年已经结束了。如何做好半年投资总结？恐怕我们需要从衡量绩效开始。
找准对标
要做好绩效评估，第一步就是找到合适的基准，即合适的参考对象。
以千满平台的投资咨询【远游】为例。产品本身是纯主动股票型基金组合，风格为平衡型，投资市场为A股。基于这个定位，合适的基准是A股全市场指数。或股票偏向混合基金指数。
同类指数中，选择沪深300指数还是沪深800指数有区别？还是中证全A指数或者万得全A指数？Wind偏股混合基金指数还是中证偏股基金指数？
就我个人而言，我更喜欢[Excursion]，其价值增长在大盘股和小盘股之间各占一半。不宜选择偏向价值型、大盘股的沪深300、沪深800作为基准。比较适合选择中证全指、Wind全A等覆盖所有市场股票的指数。
当然，更合适的基金投资组合基准应该是基金指数而不是股票指数。Wind与CSI的主要区别在于等权重和权重。从长远来看，同等权重的风是一个更困难的基准。加权CSI是一个相对容易对付的对手。然而，加权还是等权取决于你如何思考。
数据来源：醴泉儿，2023-6-30
从投资组合的相对回报来看：柠檬选择了风。上半年【偏移】+5.14%，风偏股混合基金指数-1.48%，基准指数超出基准6个百分点，每月约1个百分点。
从投资组合绝对回报来看：上半年正回报5个百分点。能有一定的正回报应该是令人满意的。此外，年内投资组合的回报一直为正。这样的体验也是非常好的。
从波动性和风险控制来看：波动性略低于风偏股混合基金指数，最大回撤也远低于指数，体现了较强的风险控制能力。
整体来看，盈利能力较强，波动水平正常，风险控制能力较强，投资体验较好。
不止于业绩
业绩固然很重要，但更重要的是业绩归因。投资总结除了业绩，更重要的是对未来的展望。毕竟过去的已经过去了，一切都要向前看。
我们以【徒步】为例。首先要关注的是投资组合是否存在偏离一贯的投资策略和理念的情况。投资组合在1月底有一次仓位调整，幅度较大。但调整后，仍保持原来的风格。
接下来我们看看贡献较大的部分。一是投资中小盘股。市场上许多平衡投资组合根据市值分布来分配头寸。【徒步】尝试将阵地分成两半；第二，基地选择。贡献方面，新加入投资组合的基金在同类基金中控制波动和回撤的能力较强，整体表现较好。
综合起来看，这个组合是定性的、稳定的。
一切向前看
在日常交流中，当柠檬君发现市场表现时，仍然有很多人痴迷于“自己的成本”和“新高”。
其实，这些都是过去的事情了，留给未来的只是羁绊。对市场产生影响的是市场整体的成本线，而不是个体的成本线。
我们确实需要把2022年的损失补回来才能赚钱，但这和2023年的投资无关，也没必要背着包袱上阵。
就像【远足】一样，2023年总会有正回报，有这样的表现，我们何乐而不为呢？把2022年的业绩加到肩负重担上，就是自讨苦吃。
2023年，我们要做的就是2023年的投资，今年的投资做好了，就可以为2024年打下良好的基础，自然就能弥补过去的不足。
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