基金负债怎么产生出来的钱(基金负债怎么产生出来的)

很多人不知道基金负债是如何产生的。今天我们就来聊聊这个话题。首先我们要明确，什么是基金负债？简单来说，就是投资者从基金购买的钱，通过基金公司的运作，变成自己的资金，然后进行投资。那么基金责任是指基金公司为保证基金安全向投资者提供的一种保证。例如，假设某只基金的净值是1元，那么这只基金的负债就是1元。如果基金净值跌至0.01元，则基金负债为0元。

一、基金的涨跌主要由什么影响，它每天的净值是怎么换算的？

基金涨跌主要受基金持有股票涨跌影响。一般看基金前十大股票的涨跌幅、*基金净值和累计净值。基金份额净值是指当日每个基金份额的价值。是基金净资产除以基金份额总数，即为当日基金每股价值。每个工作日，基金资产总价值按照基金投资的证券市场收盘价计算。扣除当日基金的各项成本费用后，得出基金当日的资产净值。除以基金当日流通在外的基金份额总数，即可得到基金份额净值。基金累计净值等于基金份额净值+基金成立以来每次累计分红金额。是一个参考值。能够更加直观、全面地反映基金运作期间的历史表现。结合基金的运作时间，可以更准确地反映基金的真实业绩水平和盈利能力。单位基金净值=（总资产-总负债）/基金单位总数累计单位净值=单位净值+基金成立以来累计单位分红及分红

二、基金的当日净值是怎么得来了？由谁来计算？

基金当日净值由基金公司计算。计算公式为：当日基金份额净值=（总资产-总负债）/基金份额总数。总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行等。存款及其他有价证券等；

负债总额是指基金运作和融资过程中形成的负债，包括应付他人的各种费用、基金应付利息等；基金份额总数是指当时发行的基金份额总数。有人说基金公司可以控制净值，大概就是指基金公司内部所谓的利益输送。为了凸显某只旗舰基金的优秀，基金公司让其旗下的其他基金抬高该旗舰基金所购买股票的价格，从而提高该旗舰基金的净值和增长率。充当促销明星。

从某种程度上来说，这是在操纵基金的净值。这显然是违规行为，而且肯定存在，但遗憾的是，我还没有听说有哪个基金因这种操作而受到处罚。

三、纯债基金会把本金亏完吗？

优秀答案1：

纯债务基金一直受到低风险投资者的青睐。因为纯债基金不仅收益高得多，而且风险较低，流动性强。

然而，近年来，一些纯债基金的净值经常出现大幅上涨和下跌。比如今年年初就有这样一只债券基金。短短几个交易日，先是暴跌7.05%（单日），随后暴涨6.66%（也是单日）。

那么这个时候有的投资者可能会有这样的疑问：纯债基金不投资股票，那为什么会像股市一样涨跌呢？

其实三四君在之前的文章中已经回答过这个问题，只不过答案分布在不同的文章中，所以今天我就简单的重新写一篇关于债基风险的文章。

1、纯债基金净值为何下跌？

说到这个问题，我们还得从债券价格说起。因为纯债基金在计算基金净值时使用的是二级市场债券的收盘价。

债券的价格与股票的价格相同。当大家都拼命购买债券时，价格就会上涨；相反，如果每个人都出售债券，价格就会下跌。

债券价格除了受市场供求影响外，还受到市场利率、债券信用、债券评级等影响。

比如市场利率。

假设央行现在加息。对于已经发行的债券，由于它们的票面利率是固定的，你想让你的债券更具吸引力（否则，大家都会购买最新的债券，因为现在（已发行的债券的票面利率更高），可以达到以下目的：“加息”只能通过让债券价格下跌来实现吗？

同样，当市场利率下降时，意味着现在发行的债券的票面利率低于之前发行的债券，那么这个时候，人们就会购买这些已经上市的债券，从而导致这些债券的价格下跌。上升。

因此，当市场利率上升时，债券价格普遍下跌；当市场利率上升时，债券价格普遍下跌；相反，当市场利率下降时，债券价格通常会上涨。

因此，只要这些因素存在，债券价格就一定会波动。当债券价格的跌幅超过债券每日利息时，那么利用二级市场债券收盘价来计算基金净值的纯债务基金就会相应下跌。

2、部分纯债基金为何暴跌？

一般来说，由于纯债基金不参与股市投资，因此纯债基金的波动通常很小。如果纯债基金突然暴涨暴跌，主要有两种情况：

债券违约：这个大家很容易理解，就是债券无法偿还，所以一旦发生债券违约，最后的效果就会和近年来很多P2P公司的情况一样。这张债券的价值也将和废纸差不多。

例如，去年，某纯债基金重仓14富贵鸟债（122356）出现违约。因此，接下来的两个交易日，该基金净值分别下跌7.86%和18.67%。

基金遭遇大额申购或赎回：对于基金规模较小的基金，基金的大额申购或赎回将对基金净值的计算产生重大影响。

因为根据基金招募说明书的规定，基金净值计算只能精确到0.0001元，且计算时四舍五入到小数点后第五位，四舍五入造成的误差计入基金资产。因此，这种“四舍五入”制度必然会导致基金净值计算出现误差。

因此，如果此时发生赎回，赎回的投资者与不赎回的投资者之间必然会遭受一方损失。

例如，

假设一只基金的理论净值是0.99992元，但根据“四舍五入”制度，最终计算出的净值只能是0.9999元。那么这个时候投资者如果赎回的话，肯定赎回的会少一些（与理论相比），所以还没赎回的投资者就会赚钱。

相反，一只基金的理论净值为0.99996元，但根据“四舍五入”制度，最终计算出的净值为1元。所以这个时候投资者如果赎回的话，肯定会赎回更多（相比理论），所以还没赎回的投资者就会亏钱。

因此，在选择基金时，一定要注意基金的规模。

好了，今天的文章就到这里了，希望对你有所启发。

好答案2：

不是，纯债务基金所包含的产品是政府债券、公司债券、金融债券等，既然是债券，自然就有借贷合同，借款人的偿债义务是受法律约束的。违约甚至完全偿还债务的可能性极小。在纯债务基金中，不仅仅有债券。换句话说，某个事件同时发生的概率非常小。正常人一辈子都不太可能遇到这种事。

四、基金净值是怎样计算出来的呢？

基金份额净值计算***:每个基金份额净值=（基金总资产-总负债）/基金单位份额总数投资者获利的主要方式投资开放式基金：

1、净值增长：开放式基金投资的股票或债券升值或收到红利、股利、利息等导致基金份额净值的增加；基金份额净值上升后，投资者卖出该数量基金份额所获得的净值差额即为投资毛利；扣除申购费（分两种方式）和购买基金时的赎回费的毛利后，才是真正的投资收益。

2、分红收益：根据国家法律法规和基金合同的规定，基金会定期分配收益；投资者收到的股息也是利润的一部分。对不起！我刚刚看到了。是的，总资产是每天持有的证券（股票或债券）的价格，总负债是每天发生的相关费用。基金总资产根据所持有证券（股票或债券）的每日价格计算。（或债券）价格有涨有跌，因此基金的业绩不是用出售股票后赚取的利润来计算的。