基金销售牌照是谁颁发(基金销售牌照发放是哪个单位,是证监会,还是基金业协会)

什么是基金销售许可证？简单来说，就是证券公司、基金管理公司、期货公司、私募基金管理机构等专业资产管理机构发行、销售、管理公募基金产品的资格。目前，公募基金行业已形成一定规模，但仍存在不少问题。例如，一些公募基金产品缺乏风险识别能力、投资者教育不足、基金销售渠道单一、销售率过高等。

一：基金销售牌照是谁颁发

持牌金融机构是指经国家金融管理部门批准设立并颁发许可证的金融机构。

目前，金融机构持有的牌照分为银行牌照、信托牌照、金融租赁牌照、第三方支付牌照、公募基金牌照、基金子公司牌照、基金销售牌照、基金销售与支付牌照、经纪牌照、期货牌照、保险牌照、融资租赁牌照、典当牌照、***公司牌照、互联网小额贷款公司牌照、融资担保公司牌照。

其中，***颁发的金融牌照包括基金子公司牌照、基金销售牌照、基金销售与支付牌照、证券交易商牌照、公募基金牌照、期货牌照。中国银监会颁发的金融牌照包括银行牌照、信托牌照、金融租赁牌照。牌照，保监会颁发的金融牌照包括保险牌照，中国人民银行颁发的金融牌照包括第三方支付牌照，其他部门批准的金融牌照包括金融租赁牌照、典当牌照、***公司牌照、互联网小额贷款公司牌照、融资担保公司牌照

是的。如果***受到监管，那就是金融机构。

因为***的职责是对证券行业机构和公司进行监督管理。

二：基金牌照和基金销售牌照的区别

中国基金报

由于监管原因或经营困难，近期已有多家第三方基金销售机构被吊销牌照，且数量还在不断增加。

2月24日，浙江证监局决定吊销杭州科迪瑞福基金销售有限公司的公开证券投资基金销售业务许可证。据不完全统计，包括科迪瑞福基金在内，自11月份起已被监管部门吊销。去年。持牌基金销售机构多达10家。

在业内人士看来，近期多家基金销售机构牌照被吊销，反映出一些小型机构缺乏金融应用场景和流量支撑、零售业务没有起色的发展困境，同时、机构客户拓展乏力。

又有基金销售机构注销牌照

随着监管公告的“实施”，又一家第三方基金销售机构正式停止运营。

2月24日，浙江证监局发布《关于注销杭州科地瑞富基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告》。公告称，近日，杭州科迪瑞福基金销售有限公司向中国证监会提交了注销其公开证券投资基金销售业务许可证的申请。根据《行政许可法》:010-30000《证券投资基金法》等相关规定，中国证监会决定吊销杭州科迪瑞福基金销售有限公司公开募集证券投资基金销售业务许可证。

去年底，杭州科迪瑞富基金在官网宣布，停止基金销售相关业务。

相关信息显示，杭州科迪瑞福基金于2016年6月16日获得中国***颁发的基金销售许可证，这也是杭州科迪瑞福基金经过近6年的发展，正式退出基金代理市场。

天眼查网站显示，杭州科迪瑞福基金成立于2015年8月19日，陈刚担任法定代表人，注册资本200万元。由杭州科迪资本集团有限公司100%控股，施卫红为其实际控制人。

今年2月，杭州市拱墅区市场监督管理局通过其注册住所或营业地点无法联系到该公司。杭州科迪瑞福基金也因无法联系其登记住所或营业地点而被列入经营异常名录。

大股东曾挪用基金资产被监管处罚

无独有偶，今年1月，杭州科迪瑞富基金大股东——杭州科迪资本集团有限公司因挪用基金资产被监管部门处罚。

据浙江证监局《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》号文显示，科迪资本存在挪用基金资产和未办理部分基金产品注册两项违法事实。

在挪用基金资产方面，科迪资本于2014年4月注册为私募基金管理人，并于2019年5月取消其私募基金管理人资格。2018年5月，科迪资本发行了科迪资管蓝城富冷镇私募11号股权投资基金（以下简称资管11号）产品。根据《行政处罚决定书〔2022〕4号》，该基金通过投资诸暨科迪海宇股权投资合伙企业（有限合伙）（以下简称“春风旅游”）投资四川蓝城桃李春风旅游发展有限公司（以下简称春风旅游）股权。作为科地海宇）LP股份，最终用于四川绵阳蓝城富翁镇桃李春风项目的开发建设。

资管十一号实际募集资金9630万元，并划入托管账户9610万元。随后所有托管账户均转至科迪海宇账户。科迪海宇向春风旅游出资4010万元，将16万元转让给公司关联公司上海川洋投资管理合伙企业（有限合伙），剩余5584万元转让给上海龙景投资合伙企业（有限合伙），再转让给公司记入公司、陈刚及公司关联公司的账户。上述5600万元资金用于偿还其他私募产品及其他用途。

此外，2016年，科迪资本发行了科迪乐视体育专项投资基金。该基金募集后，未按要求在中国证券投资基金业协会登记。

证监局决定责令杭州科迪资本集团有限公司改正，给予警告，并处3万元罚款。同时，对科迪资本法定代表人、执行董事、总经理陈刚给予警告，并罚款3万元。

早在2018年，浙江省公安厅就发出重大悬赏通缉令，涉及陈刚等24名涉网贷款案件在逃犯罪嫌疑人。

多家基金公司陆续终止代销合作

据Wind统计，截至2月24日，杭州科迪瑞富基金已销售10家基金公司旗下200余只基金。

但2021年初以来，基金公司陆续暂停、终止与杭州科迪瑞富基金的代销合作。

2月9日，中信信诚基金公告称，为维护投资者利益，中信信诚基金将于2022年2月10日起终止与杭州科迪瑞福基金销售有限公司的基金销售业务合作。

去年12月24日，东吴基金公告称，经与科迪瑞富协商，公司自2021年12月24日起暂停科迪瑞福旗下基金的申购、申购、定期定额投资及转换服务。科迪瑞富旗下基金不受本期基金份额赎回业务的影响。

今年1月，东吴基金决定终止与科迪瑞富的合作。公告称，鉴于科迪瑞富已停止基金销售相关业务，不再提供基金销售相关服务，东吴基金将于2022年1月12日起终止与科迪瑞富在基金销售业务方面的合作。包括基金认购、认购、定投、转换等业务。

“我们几年前就和杭州科迪瑞富基金签订了代销协议，但这个代销渠道销售量很少，最近也没有新的基金上市合作。最近该公司也在杭州投资科迪瑞富基金该基金正在办理产品下架程序，完成相关手续后，将从公司官网的代销名单中下架。”基金公司人士透露。

另一位基金公司人士也透露，多年前收到监管通知后，科迪瑞富基金的基金代理业务已暂停，因此公司决定终止与其合作。

部分基金销售机构业务已难以为继

去年11月以来，泰成财富、大泰金石、财鲁基金、长春发展农村商业银行、山东寿光农村商业银行等10家机构被监管吊销基金销售牌照，也从一定程度上反映了这一情况。程度。这导致一些规模较小的第三方基金销售机构发展困难重重。

“目前有基金销售配置的第三方基金销售机构有111家。事实上，根据资管协会公布的数据，去年四季度只有21家第三方基金销售机构有非货币销售配置。基金持有量超27亿元，按留存规模位居基金销售机构前100名，这也反映出，真正能够成功发展业务的第三方基金销售机构并不多。党的基金销售机构目前只剩下‘壳’了。”上海某基金公司电商人士透露。

“基金销售业务不仅强调专业性，而且需要巨大的资金投入。即使只有十几名员工成本，加上系统投入，第三方基金销售机构每天的日常开支至少也有几百万每年。对于一些缺乏业务的企业、机构来说，利润收入无法覆盖成本和费用。”上述上海基金公司电子商务部人士表示，“随着《科地资管十一号蓝城涪翁小镇私募投资基金基金合同》新规的出台，独立基金销售机构及其股东的准入要求将进一步提高，基金也将销售业务许可证有效期为三年，未实际开展公募基金销售业务且最近一个会计年度日均非货币基金销售额低于5亿元的销售机构不被允许继续从事基金销售业务，这也让相关机构“保壳”变得更加困难。这几年，一些第三方基金销售机构囤积牌照的“如意算盘”“有的不专业，没有业务能力，基金销售机构只能陆续吊销牌照。”

北京某基金公司电商人士也坦言，这几年，基金公司与多家第三方基金销售机构签订了代销协议。事实上，除了前几名的互联网平台之外，没有人能够真正开展基金销售业务。机构数量不多，基金公司在日常工作中与其接触的频率也很低。这些小基金的销售渠道几乎为零，所以我们最终决定终止与他们的合作。

上述北京基金公司电商部人士介绍，基金销售无非分为零售和机构两大业务。面向散户的零售业务注重金融应用场景和流量支持。只有一些大型互联网平台才有这样的优势。另一方面，拓展机构客户并不容易。例如，银行资管等机构客户对基金销售平台的要求也非常高，这也让小型第三方基金销售机构开展业务变得更加困难。

版权声明

三：基金销售牌照可以销售哪些产品

只要申请人通过考试并想从事本行业工作，就可以向其工作的金融机构提出申请。

基金销售人员专业考试成绩证明由基金销售人员登录协会网站打印并加盖机构公章。

机构资格管理机构对执业证书申请表进行初步审查和确认。书面申请表由机构留存备查，电子申请表提交协会；