货币对换算洗钱吗，货币对兑换

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于货币对换算洗钱吗的问题，于是小编就整理了2个相关介绍货币对换算洗钱吗的解答，让我们一起看看吧。

用现金买卖usdt币合法吗？

用现金买卖usdt币合法，人民币购买usdt合法的，数字货币也属于个人的合法资产，和人民币一样受到法律保护。

正常流程下，购买USDT是很安全的，在出售USDT时风险会较大，很多不法分子会使用赃款结算，有银行卡微信被冻结的情况，所以建议您使用正规的交易所。

首先买卖usdt币，国家是不支持，不鼓励。买卖usdt应该是个人买卖商品一样，单纯是个人形为，usdt只能作为商品，不属于国家承认的货币。

个人在自我承担风险的前提下，自我形为，是合法的。

如果个人资金来源属于，贪污，赌博，诈骗，等不合法资金用来购买usdt，那就不合法了，这应该属于洗钱。。讨论购买usdt合不合法，弄清资金来源干不干净，买usdt的目的是什么？

弄清这两点，应该就会合法了。

洗钱到底是怎么一回事？

我爱林姐姐，第708个回答。

我是一名保安，月工资只有3千，我总是兢兢业业的上班，拿到工资的时候就把钱上交给老婆用于平常的生活开销，所以平常的日子过得非常的紧凑，中午稀饭配馒头榨菜，烟都不敢买，就怕花销大了。

有一天，我在小区捡到了100元，这笔钱我没有交给老婆，我想改善一下自己的生活，当天，我定了外卖，还特别加了两个鸡腿，同事诧异的看着我，你这小子终于舍得吃顿好的了，我笑了笑没有说话，因为周围的人都觉得我花的起100块钱。

又一天，我又在小区捡到了1000元，我去了菜市场买了好多好吃的回家，被同事看到了，他们悄悄的在那说我是不是赚到什么钱了，花钱开始大手大脚，被我知道后，我说彩票中了一千块，同事们恍然大悟，原来如此。

再一天，我在小区捡到了10000元，我想着要不要给我和老婆买个新手机，毕竟我们之前手里没有余钱，于是就把捡到的钱买了两个新手机，我一台，我老婆一台，同事看到后问我是不是在哪里发财了，天天改善伙食，又是买新手机了，我打哈哈的说最近父母给了一些钱。

小时候，我妈一个月给我10块钱零花钱，小浣熊一包0.5元，猫耳朵一包0.5毛，我嘴馋，基本一天一包，也饱了，有时候还会买一瓶可乐，2块，一个月开始没多久钱就没了，很郁闷。

有一次想吃肯德基，至少要30块，家里根本不会同意，很郁闷，就想着怎么合理的跟爸妈要钱。

当年学校是会要求学生订英语杂志，每个月要30块，每次有人订了不看，于是，我就不订，直接跟不看杂志的同学买，二手价5块钱，于是每个月就有了25块。

存了两个月就吃到了，觉得还不如家里做的炸鸡，就不买了，钱就多了起来，也烫手起来——藏在屋外容易丢，藏在家里被发现就完蛋了，我妈对我的零花钱了如指掌，多了这么一笔巨款肯定说不通，也不能乱花钱，肚子吃不下。

得有个合理的借口，起码有个来钱的地方，这时候好朋友无意指了一条明路——什么作文比赛，数算小比赛有名次能拿钱。

于是，我就开始疯狂地参加各种小比赛，得1块的，说得了2块，能得10块的，说得了20块，我都不清楚我该得多少钱，只知道那个学期我累死了，虽说最终有107块，但我再也不想干这事，也再也不想参加比赛，只想安安生生上课，下课。

洗钱到底是怎么一回事？

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

简单点讲，所谓洗钱，就是把来源不明不白的（实际上是不法获利）钱，转换成合法收入的过程。

比方，某甲长期贪污受贿，家里积累了大笔资金，但是因为这些资金来源不合法，他也不敢存到银行。有一天，他听说隔壁单位某乙买彩票中了一个大奖，300万元。于是悄悄找到某乙，说，你这个彩票，要到省体彩中心兑奖，要扣20%的税，不如卖给我，我出310万元，如何？某乙想了一下，的确，到省里兑奖到手的奖金只有240万元，某甲开口买我的彩票，310万，这样我就白赚了70万元，何乐而不为？

于是两人成交，某乙将彩票交给某甲，某甲付给某乙现金310万元。根据某甲的吩咐，某乙对事情保密。

后来，某甲到处说自己研究彩票得了大奖，足足三百万元。

但是，某乙将巨额现金存入银行的时候，引起反洗钱部门的注意。迫于警方压力，某乙将某甲“收购”自己得奖彩票的事情一五一十讲了出来。

根据现行法律规定：

《刑法》第一百九十一条　【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

到此，以上就是小编对于货币对换算洗钱吗的问题就介绍到这了，希望介绍关于货币对换算洗钱吗的2点解答对大家有用。