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摘要：BCG原全球合伙人张越的工作变动一度引发热议。以私募股权为代表的另类投资在中国不断兴起，其中组合型基金的投资模式呈现快速增长。此外，中投公司和社保基金高管也多次公开表示，将把另类投资作为有效工具。另类投资究竟有何吸引力？

2018年1月上旬，波士顿咨询集团（BCG）前全球合伙人张越加盟宜信的消息引发热议。

据悉，张跃曾是BCG大中华区金融业务核心领导成员，负责中国金融机构的数字化转型，并创建了中国第一家直销银行。

张跃回应《华尔街日报》时指出，波士顿咨询集团是第一家研究另类投资的咨询公司，但其服务的大部分中国大陆客户并没有特别关注。但多年来，宜信一直在尝试以基金中的基金形式进行另类投资。

那么，另类投资到底有什么魅力呢？

据WallStreetInsights介绍，另类投资（AlternativeInvestment）是股票、债券等传统公开市场之外的一种投资模式。资产标的包括非上市公司股权、房地产、基础设施、证券化资产和自然资源。对冲基金、房地产投资基金（REIT）和艺术品投资都是另类投资模式。

BCG与花旗集团的联合研究显示，2011年至2016年全球机构基金（央行基金、政府基金、社保/养老基金、保险基金、捐赠基金）新增投资近一半流入另类资产，有效解决低利率环境下的低回报问题。

例如，耶鲁基金以其长期重仓非典型另类资产而闻名。自20世纪90年代以来，它已将超过50%的资金分配给私募股权、木材、石油和房地产。2014年市值超过2008年金融危机前的较高水平，实现超额收益。

此外，全球顶级基金的投资目标正从传统投资转向房地产、初创公司等另类资产领域。北京某大型金融机构张启迪博士告诉华尔街见闻，从资产配置组合理论来看，配置另类资产的逻辑是，另类资产与传统资产相关性较低，能够实现更大的风险对冲。

张启迪发给华尔街洞察的最新研究论文指出，全球投资私募股权的财富基金数量从2014年的51%增长到2017年的61%，投资私募股权债券的财富基金数量较2014年有所增加到2014年，从24%上升到2017年的39%，而投资于股票、固定收益等传统金融资产的***财富基金则略有下降。

2017年8月，中投经理***透露，未来将增加另类投资和直接投资的比例，包括私募股权投资和对冲基金投资。另据了解，中投公司约22%的资产配置在另类投资上，但其多次公开表示，未来这一比例可能达到50%。

此外，早在2015年，全国社保基金理事会副理事长王忠民就透露，当年社保基金1.8万亿资产实现了15.14%的投资回报率。其背后的投资理念是，让另类投资成为有效的工具，让其逐渐占据更大的份额，也可以用来规避市场风险。

波士顿咨询集团（BCG）以私募股权基金为例指出另类资产与传统资产投资的区别。例如，过去十年、二十年全球私募基金指数的平均回报率明显高于同期全球主要股指的回报率；私募股权与二级市场表现及经济周期相关性较低；与传统资产相比，私募股权的价值受市场风险影响较小，尤其是在金融危机期间。

中国投资研究院院长郭立波曾指出，私募股权基金近10年的一大发展就是另类投资的兴起。2015年底，全球资产管理规模为71.4万亿美元，其中另类投资占比12%。相比之下，2013年另类投资仅占7%。因此，证实了大型机构投资者长期配置VC/PE资产以获取高回报。

据WallStreetInsights报道，以私募股权为代表的另类投资在中国不断兴起，其中母基金投资模式呈现快速增长。

据统计，截至2016年6月末，活跃在中国私募市场的母基金共有1175只，管理规模近2.5万亿元。但业内也存在不少争议和误解。例如，母基金的直接投资是否会抢走普通合伙人（GP）的业务，是否会扰乱GP与LP（有限合伙人）的合作模式等。

宜信创始人兼首席执行官唐宁向华尔街洞察指出，基金中的基金管理人必须能够识别优秀的子基金和优秀的GP。这本身就是优质GP和低质GP的分水岭，可以起到分流作用。

《宜信2018年资产配置策略指引》指出，中国LP的构成中，投资及资产管理公司也从2012年的8.1%上升至12%。一些高净值人士已经意识到私募股权投资是一件非常专业的事情，因此他们开始将资产交给领先的专业资产管理机构管理，而个人不直接参与投资。预计2018年这一趋势仍将延续。此外，在机构LP中，***引导基金现已成为基金中基金的主导力量，占比超过10%。

此外，业内另一大争议是基金中的基金加大了对顶级GP的支持力度。GP持有更多资金会不会造成所谓的资产荒？

对此，唐宁在接受《华尔街日报》采访时回应道，“顶级GP从来不为钱发愁，但一定要有很强的纪律性。以前5亿到10亿的资金，他们都能做得很好。”突然间，现在他已经有40亿到50亿了，还能做得这么好吗？肯定不可能，团队管理不了这么多钱，也不可能找到这么多同样优秀品质的公司。最终，质量就会下降，回报也会相应下降。”