基金e份额和i份额的区别(基金e份额和i份额一样吗)
基金e股、i股均获得正收益。其中,华安创业板50ETF上半年净值增长率为9.43%,同期业绩比较基准收益率为-0.01%,跑赢业绩比较基准2.39个百分点,排名第一。同类产品之一。截至6月30日,华安创业板50ETF份额达1.17亿份,较年初增长近10倍。今年一季度,华安创业板500##ETF规模同比增长超过50%,成为市场最活跃的ETF之一。
个人养老金制度快速推进。顶层设计发布后,近期配套政策也已落地。如此关乎大家退休生活的大事,关注度依然很高。
公募基金对养老金产品的探索由来已久。养老金目标基金等品种是专门为养老金目的而设计的。
政策加速后,11月18日,***发布第一批个人养老基金产品名单,129只养老目标基金入选。在这些基金中增加专项养老金Y股,成为近期不少基金公司的当务之急。
当“Y股”这个概念刚出来的时候,很多朋友都感到困惑。平时看到A、C、E等后缀就已经让人难以选择了。现在有Y股。到底是怎么回事?
收集了大家的问题后,我们发现最常见的问题基本上都离不开以下四个问题。今天的节目我们就来和大家一起解答一下。
01
什么是Y类股票?
所谓基金Y型份额,是基金公司专门针对个人养老金业务定制的一类基金份额。投资者只能通过个人养老金账户购买。
该份额的单位净值单独计算和公布,与基金其他份额不相互影响。在操作上,与基金原有的A类股基本一致。在费率方面,按照规定会给予一定的折扣。
02
Y类股票有哪些优势?
众所周知,资金一旦存入个人养老金账户,除非满足一定条件,否则不得从账户中提取。
因此,这是一项非常长期的投资,而且为了减轻大家的养老金投资负担,系统还提供了优惠的费率。因此,Y类股票在利率方面具有一定的优势。
根据相关公告,个人养老基金Y类份额不得收取销售服务费,管理费、托管费实行一定费率优惠。
不久前,东吴证券发布研究报告。报告分析,纳入统计的37只Y类基金的算术平均管理费率为0.33%(A类份额为0.74%),算术平均托管费率为0.33%。利率为0.073%(A类股为0.169%),整体利率接近50%。
还有机会免除申购费等费用(法定要求收取并计入基金资产的费用除外),但这取决于不同平台的具体规则。
03
为什么要推出Y股?有什么意义呢?
个人养老产品的选择多样化。公募基金设立的养老目标基金大多采用FOF运作形式。通过科学的资产配置和专业的咨询服务,更好地协助个人进行一站式养老金投资。
同时,税收优惠政策与Y类股票优惠利率相结合,可以降低投资者的退休投资成本。可以说,Y份额的加入让养老金目标基金在养老金层面相对于其他基金具有优势。
Y类股票的推出是养老金第三支柱顶层设计逐步落地的缩影,也彰显了公共资金在国家养老产业中的作用和责任。
04
如何购买Y股?
前面提到,Y股是专门为个人养老金业务开设的股票,只能通过个人养老金账户购买。
投资者可先开立个人养老金账户和资本金账户,资金划转后(支持一次性划转或多次划转,每年累计金额不超过12000元),可自主选择投资产品,包括养老金目标基金的Y份额。
在资本项目中,投资者可以进行Y股的认购、赎回、转换等交易。
在此也提醒大家注意Y类股的股息分配方式。通常我们购买A类和C类股票时,默认是“现金股息”,但Y类股票默认是“股息再投资”。股息资金不会退回现金账户,而是重新投资于基金。其中——也是为了大家在长期投资过程中获得更多的基金份额。
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