非法集资等金融乱象，非法集资公司

大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下非法集资等金融乱象的问题，以及和非法集资公司的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为接下来将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！

一、互联网理财投资有哪些乱象

将手头的钱全部拿来投资。鸡蛋放在多个篮子里。对互联网金融概念认识混乱互联网金融业务范围混乱突破金融监管法规的底线非法运营(例：以互联网金融之名，行非法集资之实)

二、2019集资整顿必须坚持的13项原则

1、宪法是国家的根本大法，是治国安邦的总章程。中国的宪法其“主权在民”，主权不在官，主权也不在资本家。由此，在立法、执法、司法的各个环节，都必须树立宪法思维，把保护人民群众作为出发点和落脚点。在处理“新非集”的过程中，任何人任何部门都没有超越宪法的特权，一切违宪行为，都必须予以追究。由此，坚决树立宪法权威！对于违法立法、以言代法、以权代法的人，无论是谁，都必须追究到底。

2、（二）党的全心全意为人民服务原则。

3、中国的全面依法治国，是党代表人民立法，是党代表人民监督法律的执行。党是中国人民利益的真正代表。以人民满意不满意、人民答应不答应作为办案正确的标准。如果一种立法、执法和司法通过网络公开打分，遭遇到绝大多数老百姓的反对，只能说明这种做法就是违法的。要么是错误执法和司法，要么是法律本身也有错误。

4、如果是老百姓贪婪心重，明知是非法集资还去主动参与，损失自担。如果是因为政策引导、官员诱导、媒体误导参与了非法集资，必须由上述人等承担全部责任。必须搞明白，到底是老百姓贪婪干了非法集资，或者是“三导”导成了非法集资，必须以事实为依据，走出依官治民的思维，正确分清责任。

5、（四）“谁害病谁吃药”的公平正义原则。

6、如果是老百姓心理贪婪、明知是非法集资，官员没有站台、政策没有诱导、媒体没有报导，他们去干了非法集资，必须“后果自负”。如果是“三导”成的非法集资，根据“谁害病谁吃药”的原则，相关部门必须承担连带赔偿责任，以此体现法律的公平正义。

7、不搞一刀切，对于纯粹诈骗的公司，必须依据刑法从重打击，并努力为老百姓挽回损失。在犯罪嫌疑人行骗过程中，如果有“三导”情况，追缴的款项不足以偿还的，由“三导部门”垫付。对于在改革创新中出了偏差失误，或者因为市场变化、管理不善、决策失误等情况，如果没有主观犯罪故意，又没有严重后果的，必须立即放人放企业，“刑转民”或者“刑转行”，利用民事、行政手段予以调解。对于那些根本没有主观犯罪故意，找工作找成了“犯罪分子”的大量无辜员工，必须释放，并给予国家赔偿。以此，体现法律保护人民、打击犯罪的目的。

8、全国各地都发生了“新非集”，受害民众众多，为了方便办案，必须避免各人自扫门前雪的办案方法，由上面组织全国的大联侦。通盘解决，发布通缉令敦促犯罪嫌疑人投案自首。对于前期光办案不追钱，或者追了一部分钱不再追的，做为重大错案对待，重新追缴款项，并将原办案不作为的公检法人员清理出政法队伍。

9、特别是，案子已经判决了，一分钱也不追的，对这些办案人员必须以法绳之。因为，这样做，等于将事实不清、证据不足、犯罪后果不明的案子强行走完了司法程序，既不打击犯罪，也不保护人民，也伤害了经济发展，放跑了骗子，保护了腐败分子。坚决清理一批政法系统的害群之马，震慑一批胡乱办案的公检法人员，从而为处理好“新非集”提供组织保障。

10、在处理“新非集”的过程中，要突出对实体经济的保护，对于有实体的公司，为了保护非公经济、保护产权、保护企业家的创新创业精神，即使构成了犯罪，可以采取非强制性的措施，允许其戴罪立功，恢复企业的正常经营。

11、树立刑法的谦抑主义原则，能用民事和行政方法调节的，就不用刑事手段解决，以较小的成本取得较好的效果。建立涉案企业主与广大投资人的和解机制，用和解的方法，恢复企业营运。

12、对于光办案不追钱，办半截子案，钓鱼执法，敛财执法，逐利违法等前期办案过程中出现的乱象，对于老百姓反映强烈的产权纠纷案件，必须平反一大批企业主，并惩治一批公检法办案人员，由此重振企业家投资兴业的意愿，重新点燃老百姓投身改革的热情。以此，将一年多来高层下发的保护非法经济、保护产权、保护企业家创新精神的系列文件真正落到实处。

13、不少的“新非集”案件，原来是没有法律，因此没法办理，而今天是政策变化了，提倡金融服务实体、降低实体企业经营成本等，于是以政策代替法律的，必须认真对待。为了落实全面依法治国的精神，坚持“法无明文规定不为罪”的原则，如果没有实质上的犯罪行为，仅是出于防范风险的考虑，这种情况必须不作为犯罪对待。不能一味地“依法从旧兼从轻”，更要坚持法不溯既往的原则。过去法律上没有这一条，今天出台了新的法律，也不能追究没有法律时做的事情。

14、对于权属明确的涉案财物，审前返还给老百姓，以此避免在漫长的司法程序中让老百姓生存艰难，甚至有病没钱看。

15、有些公司的受害人，认为老板没有转移资金资产，是无辜的，要求释放老板重新开始事业，而办案方认为“证据充分”应该抓捕老板，由此形成老百姓与办案方对立状态。为了取信于民，可以在适当的时候，公开关键证据，消除对立情绪。

16、无论是什么性质的案件，凡属于在本次民间金融改革中蒙难的老百姓，家庭生活困难，有了大病的家庭，必须出手救助，政府先期垫付资金。本次民间融资风波，制造了多少个贫困家庭，当下正在开展扶贫攻坚战。扶贫，更要扶助民间融资风波的困难老百姓。这也是扶贫的一个主要方面。

17、今年金融整改涉及到很多互联网金融和电商平台，希望这个三三顺利通过国家考核，让所有的会员和投资人，实体店等老板度过危机！重新站起来，大展宏图，腾飞万里

三、银行业金融机构应遵循的原则有

1、一是不应按照机构名称分类监管，而是应按照风险实质监管。金融是劣币驱逐良币的行业，要对新的创新活动按照风险实质来监管，例如具有社会化集资的业务就要有更为严格的管理，存在流动性转化和期限错配的业务就要接受流动性规则的管理。

2、二是从系统重要性维度，把握创新和风险管理的平衡，小机构可以适当给予更高的创新空间和适当的监管容忍度，但金融机构一旦达到一定规模后就要应接受更严格的监管。

3、三是防止重要核心资源和金融基础设施的垄断，科技创新在历史上看非常容易形成垄断，要认识到数据是核心的金融资源，所以一定要开放和透明；具有社会系统不可替代性的金融基础设施，要由国家来经营，要有公立的发展目标而非私立的经营目标。

4、四是防止历史上出现的传统金融乱象，以金融科技的名义卷土重来。非法集资、高利贷、庞氏骗局等乱象要把握基本原则分得清。这些乱象其实都有共同特点，如非法集资和庞氏骗局都有许诺高收益，但实际上，金融创新不会带来高收益，实体创新才会带来高收益；对于类高利贷业务，金融科技的作用是加强风险和定价的匹配，这是可以降低利率的，但现在做的仍是拿高利率覆盖高风险，只不过借由互联网扩大客户覆盖范围。

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