个人贷款保证保险固定利率，个人贷款保证保险固定利率是多少

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于个人贷款保证保险固定利率的问题，于是小编就整理了1个相关介绍个人贷款保证保险固定利率的解答，让我们一起看看吧。

建设银行房贷利率5.68，30年还两年选固定利率还是LPR？

你好，很高兴为你解答：

建议改LPR浮动利率。

按每年最新的LPR利率来计算，以LPR的的变化来调整利率的变化，如果LPR利率高了，那么房贷利率变高，如果LPR利率低了，那么房贷利率将变低。

1、先来看一下LRP转化的原理，原来的基准利率是4.9%，上浮20%的话，实际利率是5.88%，现在转化后你的基点数就是5.88-4.8=108个基点， 这个108个基点是固定不变的。

2、当LPR变化时，你的实际货款利率就会发生变化，如果变成4.75%的话，那个么你的实际利率就成了4.75%+108个基点=5.83%了，

3、当然了，如果你原来的利率是下浮的，那么你的基点数就是负值，比如原来的基本利率是4.9%，你下浮10%的话，当前的基点数就是4.8-4.41=-39个基点了。

4、在进入LPR转换的时候，也是加一个负值，即如果LPR为4.75%的话，那么你的实际利率变成了4.36%

改LPR浮动利率的方法也很简单。在手机上就可以操作。你的房贷是在建行贷的。

1.首先下载建设银行app,登录账号

2.登录上之后进入我的手机银行,点击我的贷款,进入我的贷款页面找到调整lpr选项进入

你好，很高兴能够回答这个问题。今年央行要求各商业银行原则上在2020年8月31日前完成LPR贷款切换工作。规定称，个人可以选择浮动利率，即未来房贷利率随LPR报价浮动。也可以选择固定利率，也就是未来房贷利率按当前的利率固定不变。不过机会只有一次。个人究竟如何选择，是浮动还是固定？

首先直接说答案——建议直接选择为浮动LPR利率！原因有以下几点：

第一，我们搞清楚两者的算法：

假设小马原来的房贷利率是基准利率4.90%，打九折，实际利率4.41%（4.90×90%）。

1、转固定利率

利率一直4.41%，永远不变。

2、转LPR

按《公告》要求，先算出老利率（4.41%）与去年12月的LPR（4.80%）的“差值”，即-0.39%，再把每个月公布的LPR，与这个“差值”求和，就是你的新利率。

新利率随着每次公布的LPR变化，但不是每个月都变，是以你选择的重定价日为周期来变。

小马的“差值”为（4.41%-4.80%）=-0.39%。若日后LPR降为4%，他的实际房贷利率为（4%-0.39%）=3.61%。

选择LPR利率，因为他能给你省钱！

根据提主给出的数据，你的利率是5.68%。

那么我们来推导两个结论，你改还是不改。

1，如果你不改，那么你的利率将会一直是5.68% 不管以后是上涨还是下跌，都和你没关系，因为一个人目前是只能改一次的。

2，如果你改，那么会面临什么样的结果？

首先，LPR是什么？

Loan Prime Rate是对最优质客户的贷款利率（还款能力最强客户，通常是地方政府，国企，大公司）， 其它人的贷款利率，都是在它之上加减点数（一般都是加啦）。LPR由18家银行的利率共同决定，去掉一个最高和一个最低，平均剩下的，就是它，每月20号更新。如果市场钱紧张，利率就会上升，反之，下降。

那么关键来了，既然他是浮动的，后期他会上涨还是下跌呢？

2020年5月最新央行LPR利率：

一年期lpr利率：3.85%

到此，以上就是小编对于个人贷款保证保险固定利率的问题就介绍到这了，希望介绍关于个人贷款保证保险固定利率的1点解答对大家有用。