扰乱金融秩序罪立案标准500万(扰乱金融秩序罪立案标准是什么)

扰乱金融秩序罪的立案标准，依法追究刑事责任。同时，此案也是全国首例利用虚假证明文件获取贷款的案件。目前，犯罪嫌疑人张某已被公安机关依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。警方提醒您，应通过正规渠道申请银行贷款，不要轻信***贷款广告，以免上当受骗。一旦发现自己被骗，应及时报警并配合警方调查取证。同时也希望大家不要相信任何贷款公司的广告，以免造成不必要的经济损失。（通讯员李岩）

一：扰乱金融秩序罪立案标准

法律分析：聚众扰乱社会秩序罪的立案标准是：1、行为人聚众扰乱社会秩序行为是本罪的关键；2、聚众扰乱社会秩序罪，情节严重，造成工作、生产、经营、教学、科研无法进行，造成严重损失的，才构成本罪。

法律依据：情节严重是本罪成立的必要条件。只有严重扰乱法庭秩序的行为，具有相当大的社会危害性，才构成扰乱法庭秩序罪。因此，扰乱法庭秩序者，情节并不严重，应当予以劝阻。制止或者制止扰乱法庭秩序的行为，不应当认定为扰乱法庭秩序罪。

二：扰乱金融秩序罪判几年

《商业银行法》第七十九条第一款未经中国人民银行批准设立商业银行，或者非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的，依照下列规定追究刑事责任：法律；并由中国人民银行予以取缔。

《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》》第二条取缔非法金融机构和非法金融经营活动。

第四条本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准进行的下列活动：（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；（二）未经依法批准，以不特定对象名义向社会非法集资的；前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，并出具承诺在一定期限内还本付息的凭证的行为。活动；所谓变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，以吸收公众存款名义，不向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行存款人义务的行为。与吸收公众存款性质相同。

第二十二条设立非法金融机构或者从事非法金融经营活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款。美好的；没有违法所得的，处十万元以上五十万元以下的罚款。

关于非法吸收公众存款罪。

非法吸收或者变相吸收公众存款的，应当根据非法吸收公众存款的数额、范围以及给存款人造成的损失来确定扰乱金融秩序的危害程度。

根据司法实践，有下列情形之一的，可以以非法吸收公众存款罪定罪处罚：个人非法吸收、变相吸收公众存款数额在二十万元以上，单位非法吸收、变相吸收公众存款数额在二十万元以上。变相吸收公众存款100万元以上的；（一）个人非法吸收或者变相吸收30户以上公众存款的；（二）非法吸收或者变相吸收150户以上公众存款的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成十万元以上损失的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成五十万元以上损失或者造成其他损失的。造成严重后果。

个人非法吸收、变相吸收公众存款100万元以上，单位非法吸收、变相吸收公众存款500万元以上的，可以认定为“数额巨大”。”。

由于各地经济发展不平衡，各省、自治区、直辖市高级人民法院可以参照上述数额标准或幅度，根据本地区的情况确定具体掌握的标准。当地的具体情况。

了解正当防卫的条件必须以法律规定为依据。没有刑法的具体规定，就不可能讨论正当防卫的条件。

当然，刑法的规定是简洁、笼统的，并不能准确地规定正当防卫成立的全部条件。这就要求我们以刑法基本原理为指导，在刑法理论上对其进行补充和完善。

我们必须从刑法规定和刑法基本理论两个方面对正当防卫的成立条件进行分析和总结。任何正当防卫行为都可以用多种事实特征来表征，但并非所有特征都是正当防卫。就法律条件要素而言，只有对解释行为性质起决定性作用、为正当防卫成立所必需的事实特征，才是构成正当防卫的法律条件的因素。

正当防卫的法律条件是一系列因素的统一，而不是一两个因素的结合。只有这些因素的总和才能说明某种行为是否属于正当防卫行为。

正当防卫的成立条件在正当防卫体系中占有重要地位。几乎所有正当防卫问题都与正当防卫的法律条件密切相关。只有正确认识正当防卫的法律条件，才能全面认识正当防卫制度。

正当防卫成立须具备五个条件：（一）必须有不法侵害，且不法侵害事实必须存在。这就是正当防卫成立的因和条件。

所谓违法侵权，是指客观上对社会有害的行为。

社会危害性行为是指主观上故意或者过失，客观上对社会造成危害的违法犯罪行为。

但是，在一定条件下，某种侵权行为客观上能够对社会造成危害，但行为人主观上并无故意或过失。

需要注意的是，自卫是法律规定的公民权利，只有在受到不法侵害时才能行使。

如果没有侵权，就没有正当防卫。

首先，必须存在非法侵权，这就排除了任何合法行为正当防卫的可能性。这里的Illegal就是“非法”、“不合法”的意思；其次，非法侵权必须是现实存在的，非法侵权必须是客观真实存在的，而不是行为人凭空猜测或猜测的；第三，不法侵害必须是人的不法侵害；最后，非法侵权不应仅限于犯罪行为，还应包括一般违法行为的非法侵权。

任何人，无论是受害人还是第三方，均无权针对下列行为为自己辩护；（一）依法执行公务或者法律命令的行为；（二）正在犯罪、犯罪后被发现或者依法被通缉的公民。已在案、越狱、正在追逃的犯罪分子；（三）自卫行为；（四）紧急回避等行为。

(2)不法侵害必须持续，这是正当防卫成立的时间条件。

这意味着不法侵害已经开始，但尚未结束。违法侵权首先必须是真实的，不能是虚假的。

因主观想象或者猜测，将虚假不法侵权误认为真实不法侵权并予以反击的。

对假想的侵略者造成伤害不是合法的防卫，而是假想的防卫。

假想防卫是行为人的认知错误，并非故意犯罪。

如果有过失，就构成过失罪。

其次，不法侵害必须持续进行。

所谓持续违法，是指违法侵权行为已经开始但尚未结束。

那么，什么是不法侵害的开始和不法侵害的结束呢？我们认为，一般情况下，不法侵害发生后，才能实施正当防卫；但在特殊情况下，正当防卫也允许具有可比性。不法侵害实施得越早，且越早必须是防御者直接面临明显的、不可避免的不法侵害危险状态时。否则，“防”就会变成“防”，就会出现滥用正当防卫的现象。

一种理论认为，不法侵害的结束不应取决于不法侵害本身的状态，而应取决于行为人是否离开犯罪现场。例如，盗窃仓库的犯罪分子离开仓库后，非法侵权行为就结束了。

上述命题有一定道理，但并不准确、不全面。

综上，我们认为，违法行为的结束时间应当是违法行为的损害后果实际形成的时间，并在此时间之后。

自卫行为必须停止。

因为此时，即使实施正当防卫，侵权行为也不再扩大或减少，入侵者丧失侵权能力，或者侵权人已被抓获等，这些也都是不法侵权行为结束的表现。

只要出现其中一种情况，正当防卫就应当停止。

只有针对持续存在的不法侵害，才能实施正当防卫。这是行使辩护权的期限。为什么要限制辩护权的行使时间？这是因为，一般来说，公共利益和个人利益是可以完全受到国家和法律保护的。国家设有专门机构，行使司法权，依法调查、逮捕、审判和惩治危害社会行为。

任何其他机构或个人均无权行使这些权力。

正当防卫是国家在国家利益、社会公共利益、公民个人或者他人的合法权益受到不法侵害的紧急情况下，为保护公民个人或者他人的合法权益而授予的一项特殊权利。

它与司法权、审判权有本质区别，不能混为一谈。

因此，在不法侵害尚未开始或者侵害已经结束的情况下，任何公民都不得行使正当防卫权，更无权行使司法权、审判权。

任何人非法逮捕、非法拘留、非法讯问、处罚非法侵入者，都是违法的。

触犯刑法的，依法追究刑事责任。

三：扰乱金融秩序罪表现形式

关于涉嫌非法经营犯罪的非法放款法律规定

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部2019年发布的司法解释：《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》（简称《意见》）。

《意见》第一条规定，违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越业务范围，以营利为目的，定期向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

如何识别非法借贷？

并非所有的借贷行为都构成非法经营罪。根据《意见》第一条规定，非法放贷需要符合一定特征才能构成犯罪。非法借贷具有以下特点：

1、违法：必须违反国家规定。如果经批准从事借贷业务，当然不构成犯罪。

2.盈利性：必须以盈利为目的。

3、经常性：经常性是指2年内向不特定的人员或者单位放贷次数超过10次。

4、开放性：贷款对象不明确。

5、严重程度：造成扰乱金融市场秩序的后果。

“罪刑法定”是刑法的重要原则。行为人的借贷行为只有符合以上五点，才构成非法经营犯罪。

非法经营罪定罪及量刑

一旦认定为非法借贷，就可能构成非法经营犯罪。自然人或者单位违反国家规定，故意从事非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的，一般处五年以下有期徒刑。情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。

非法放贷属于非法经营罪（刑法第225条）第四项规定的其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。根据《意见》的规定，非法放贷构成非法经营罪，主要有两个级别的处罚：

一级，处五年以下有期徒刑：（一）个人非法放贷数额在200万元以上，或者违法所得在80万元以上，或者贷款对象总数在50人以上的；2、组织非法放贷1000万元以上，或者非法收入400万元以上，或者贷款对象总数150人以上；3、造成严重后果的。

第二级，处五年以上有期徒刑：一、个人非法放贷数额在一千万元以上，或者违法所得数额在四百万元以上，或者贷款对象总人数在二十五十人以上的；2、组织非法放贷5000万元以上，或者非法收入2000万元以上，或者贷款对象总数750人以上；3、造成特别严重后果的。

四：扰乱金融秩序罪量刑

变造货币，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员购买假币或者利用职务便利将假币兑换成货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金2万元以下但不超过20万元的；数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金二万元以上二十万元以下或者没收财产。情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚款，或者没收财产。可以处一万元以上十万元以下的罚款，也可以单处罚款。

明知持有假币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金二万元以上二十万元以下罚金；构成犯罪的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。数额特别巨大的，处十年以上五万元以上有期徒刑，并处罚金五万元以上。可以处十万元以下罚款或者没收财产。