金融反欺诈立法(反欺诈风险评分100分)

贷款利率 2024-02-01 02:30:45 775 金融资讯网

大家好，今天给各位分享金融反欺诈立法的一些知识，其中也会对反欺诈风险评分100分进行解释，文章篇幅可能偏长，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在就马上开始吧！

一、电信诈骗属于反洗钱吗

帮助电信诈骗的洗钱，大概要判刑十年以下有期徒刑。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的。

或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

1、没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金.

2、情节严重的，没收实施犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

3、洗钱罪30万以下判5年下有期徒刑。

二、反诈具体是做什么

1、反诈骗是对包含交易诈骗，网络诈骗，电话诈骗，盗卡盗号等欺诈行为进行识别的一项服务。

2、在线反欺诈是互联网金融必不可少的一部分，常见的反欺诈系统有：用户行为风险识别引擎，征信系统，黑名单系统等组成。防骗策略诈骗分子的最终目的是骗取钱财，并且是在尽可能短的时间内骗走。因此，对于表面上讲“感情”、“哥们义气”的诈骗分子，若对你提出钱财方面的要求，切不可被感情的表象所蒙蔽，不要一味“跟着感觉走”而缺乏理智，要学会“听、观、辨”，即听其言、观其色、辨其行，要懂得用理智去分析问题。

三、公安局反电诈宣传岗位职责

1、（一）加强防范宣传。紧紧围绕“预测预警预防是第一要务、压降警情案情是第一警务”的目标，针对电信网络诈骗案件多发、诈骗形式不断变化的特点，充分发挥报纸、电视、多媒体平台、手机短信、微信等宣传平台作用，形成多角度、全覆盖反诈宣传氛围；充分发动派出所辖区民警、社区干部、平安志愿者，深入金融机构、人员密集场所、社区等重点部位投放宣传资料，重点针对全职妇女、老年人等防范意识相对薄弱的群体进行走访，开展面对面、点对点反诈宣传。通过形式多样的有效宣传方式，全面提升人民群众维护自身财产安全和反诈骗认知能力。

2、（二）加强接警止付。全面加强与各商业银行沟通协作，建立健全涉案账户“先止付、后补手续”“24小时对接实时响应”工作模式；针对第三方支付平台被用以诈骗资金转移、洗钱和取款的情况，与第三方支付平台探索建立快速止付工作机制，有效堵塞诈骗资金转移途径，最大限度挽回被害者经济损失。

3、（三）加强信息研判。针对网络诈骗电话、服务器追踪难度大的问题，通过有效整合资源信息，加大数据挖掘分析，加强诈骗信息、案件梳理串并，对潜在被骗群众进行一对一劝阻，全面提升预警、打击的准确性，实现在诈骗未造成实际损失之前就遏制犯罪行为和进行精准打击的工作目标。

4、（四）加强案件侦办。全面树立打团伙、打系列、打源头、打幕后、批量打击的工作思路，综合运用警综平台、网络举报等侦查手段，采集网络电信诈骗涉案要素、网络特征，迅速开展被害人询问、证据固定等工作，全面跟踪案件侦办情况，时刻保持对电信网络诈骗的严打高压态势，“以打促防”有效遏制电信网络诈骗犯罪高发、蔓延态势。

金融反欺诈立法和反欺诈风险评分100分的问题分享结束啦，以上的文章解决了您的问题吗？欢迎您下次再来哦！