供应链金融审计，供应链金融的三种融资模式

大家好，关于供应链金融审计很多朋友都还不太明白，不过没关系，因为今天小编就来为大家分享关于供应链金融的三种融资模式的知识点，相信应该可以解决大家的一些困惑和问题，如果碰巧可以解决您的问题，还望关注下本站哦，希望对各位有所帮助！

一、银行供应链办理需要哪些资料

1、????②营业执照正副本（复印件）

2、?????股东决定（指同意申请供应链业务）

3、?????公司年度财务审计报告（近三年）

4、?????账户交易流水清单（一年内）

5、?????对公账户交易明细（含交易对手信息）

6、?????年度增值税纳税申报表（【适用于一般纳税人】近三年）

7、?????业务销售合同（正在做或待做）

8、?????原材料收货确认单（业务期间）

9、?????销售对象的确认收货回执单（业务期间）

二、金融十一条实施细则

1、一、出台《商业银行小微企业金融服务监管评价办法》，完善对小微企业金融服务的激励约束机制，从信贷投放、内部专业化体制机制建设、监管政策落实、产品及服务创新等方面进行评价，设置差别化评价指标，对商业银行落实尽职免责要求，给予小微企业贷款差别定价，加强评价结果运用。

2、二、出台《中小银行深化改革和补充资本工作方案》，进一步推动中小银行深化改革，加快中小银行补充资本，坚持市场化法治化原则，多渠道筹措资金，把补资本与优化公司治理有机结合起来。制定《农村信用社深化改革实施意见》，保持县域法人地位总体稳定，强化正向激励，统筹做好改革和风险化解工作。

3、三、出台《政府性融资担保、再担保机构行业绩效评价指引》，推动各级政府性融资担保机构聚焦支小支农、降低担保费率，充分发挥风险分担作用，帮助企业复工复产、渡过难关。

4、四、出台《创业板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》等四部规章，发布《创业板股票上市规则》等八项主要规则，推进创业板改革并试点注册制，建立健全对创业板企业的注册制安排、持续监管、发行保荐等配套制度。

5、五、出台《关于全国中小企业股份转让系统挂牌公司转板上市的指导意见》，加快推进新三板改革，积极稳妥实施公开发行，选择符合条件的企业作为精选层，允许公募基金投资，建立新三板挂牌公司转板上市机制，明确转板范围、条件、程序等基本要求，充分发挥新三板市场承上启下的作用，加强多层次资本市场的有机联系。

6、六、出台《标准化票据管理办法》，规范标准化票据融资机制，支持将票据作为基础资产打包后在债券市场流通，支持资产管理产品投资标准化票据，发挥债券市场投资定价能力，减少监管套利，更好地服务中小企业和供应链融资。

7、七、发布《标准化债权类资产认定规则》，落实资管新规要求，明确标准化债权类资产的认定范围和认定条件，建立非标转标的认定机制，并对存量“非非标”资产给予过渡期安排，稳步推进资管业务转型发展，增强金融服务实体经济能力。

8、八、发布《外国政府类机构和国际开发机构债券业务指引》，进一步完善熊猫债信息披露要求，细化熊猫债发行规则，鼓励有真实人民币资金需求的发行人发债，稳步推动熊猫债市场发展。

9、九、推动信用评级行业进一步对内对外开放，允许符合条件的国际评级机构和民营评级机构在我国开展债券信用评级业务，鼓励境内评级机构积极拓宽国际业务。

10、十、引导注册会计师行业规范有序发展，督导会计师事务所完善质量控制体系，制定调整会计师事务所执业管理、切实提高审计质量的实施方案，完善会计师事务所管理格局。出台会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法，取消会计师事务所从事证券服务业务资质审批。

11、十一、出台《加强金融违法行为行政处罚的意见》，在现行法律框架下，按照过罚相当原则，明确对金融机构违法行为的按次处罚和违法所得认定标准，从严追究金融机构和中介机构责任，对违法责任人员依法严格追究个人责任，加大对金融违法行为的打击力度，对违法者形成有效震慑，切实保护金融消费者合法权益。

三、区块链供应链体系架构

1、区块链基础架构主要分为：应用层、合约层、激励层、共识层、网络层、数据层和数据基础设施层。数据层、网络层、共识层属于协议层，是构成区块链技术的必要层级，是实现区块链技术的基本保障，缺一不可，而合约层属于扩展层，区块链的编程性质主要通过该层实现。供应链信息平台的技术模型主要有三大模块，应用层的交互模块；合约层、共识层及网络层的核心模块；数据层和数据基础设施层的基础模块。激励层通常发生在公有链中，包括发行机制和激励机制两个部分，在供应链联盟链中，共同维护平台正常运行是每个成员的责任，而产生的利益分配可以按照成员需求通过产品流或者资金流来实现。

2、应用层封装了供应链的应用场景，是供应链成员与信息平台的交互媒介，也是用户直接信息交互的载体。供应链上的成员可以通过应用层实现物流、商流、资金流的全程记录；金融机构则可以围绕供应链三流为供应链企业提供融资、保险、审计等金融服务，形成供应链金融信息流；监管机构通过智能合约智能监管平台中供应链企业及金融机构，保障供应链网络的健康发展。区块链技术能够实现供应链信息流、金融信息流及监管信息流在应用层上高效自主地流通。

3、合约层由各类脚本代码、算法机制以及智能合约构成。其中智能合约是合约层的核心，通过嵌入在区块链的合约代码来实现。参与方事先拟定合约内容和触发机制，以代码的形式嵌入系统，一旦满足触发条件，合约自动执行，外界无法干扰。在供应链管理中，如果以智能合约的形式执行供应链合约，可以节约大量的人力成本，提高处理效率。表2整理了适合嵌入系统的供应链智能合约类型。

4、共识层封装了整个系统的共识算法，是实现区块链去中心化特性、保证网络不被恶意节点攻击的关键。

5、大部分信息平台在使用密码学算法时会采用AES、ECDSA、SHA2等国际标准，但考虑到系统的安全性和政策性风险，供应链信息系统的数据层的密码算法应当与国内的金融机构选用密码学算法保持一致，即选择国密算法，采用SM2加密技术进行加密。

6、通过区块链各方可以获得一个透明可靠的统一信息平台，可以实时查看状态，降低物流成本，追溯物品的生产和运送整个过程，从而提高供应链管理的效率。当发生纠纷时，举证和追查也变得更加清晰和容易。推动供应链进入一种全新智能的状态，快速的实现当前供应链信息平台的飞跃式发展。

四、什么是计算机审计

计算机审计是指对计算机系统和信息技术环境进行全面审查和评估的过程。它旨在确保计算机系统的合规性、安全性和有效性，并监测和评估其运行情况。

计算机审计通常包括以下几个方面：

1、系统审计：对计算机系统的硬件、软件和网络进行审查，确保其符合标准和规范，保证系统的稳定性和安全性。

2、审计控制：评估计算机系统中的各种控制措施，包括访问控制、身份验证、权限管理等，以确保系统只被授权用户使用，并防止未经授权的访问和操作。

3、数据完整性和安全：审计人员会对数据库和数据存储系统进行检查，确保数据的完整性、保密性和可用性，并防止数据丢失、篡改或泄露的风险。

4、业务流程审计：对计算机系统中的业务流程进行检查，确保流程的合理性、高效性和合规性。这可以帮助发现潜在的风险和问题，并提出改进建议。

5、合规性审计：审计人员会检查计算机系统是否符合相关的法律法规、行业标准和组织政策，确保系统的合规性和合法性。

通过计算机审计，组织可以识别潜在的风险和问题，并采取适当的措施进行改进和补救，从而提高信息系统的安全性、可靠性和效率。

五、进场材料是否需要跟踪审计

1、是的，进场材料需要跟踪审计。跟踪审计可以确保进场材料的数量、品质和价格符合采购合同的要求，并且能够及时发现和纠正任何可能存在的问题或风险。

2、跟踪审计还有助于提高采购过程的透明度和可靠性，保护企业的利益和声誉。因此，在采购过程中，跟踪审计是必不可少的环节，可以帮助企业有效管理采购风险，实现可持续发展。

六、一家公司为什么要对另一家进行质量审计

一家公司对另一家公司进行质量审计通常有以下原因：

1.确保符合法规和标准：公司可能需要确保其供应商或合作伙伴符合特定的法规和标准，例如ISO认证、FDA认证等。进行质量审计可以帮助公司评估其供应商或合作伙伴是否符合这些要求。

2.提高产品质量：通过对供应商或合作伙伴的生产过程和质量控制进行审计，公司可以确保其产品质量符合其自身的标准和要求。这有助于提高客户满意度和品牌声誉。

3.减少风险：通过对供应商或合作伙伴进行质量审计，公司可以识别和减少潜在的质量问题和风险，例如原材料缺陷、生产过程中的错误等。

4.建立信任：通过对供应商或合作伙伴进行质量审计，公司可以向其客户和其他利益相关者证明其对产品质量的承诺，并建立信任关系。

5.提高效率：通过对供应商或合作伙伴的生产过程和质量控制进行审计，公司可以识别和优化其供应链，提高生产效率和降低成本。

总之，对供应商或合作伙伴进行质量审计可以帮助公司确保产品质量、减少风险、建立信任、提高效率等，从而提高其整体竞争力。

七、epc工程项目审计的重点难点分析

对于EPC（Engineering,Procurement,andConstruction）工程项目的审计，以下是一些可能的重点和难点分析：

1.财务核查：审计人员会仔细检查项目的财务记录，包括成本估算、预算控制、变更管理和报销流程等。他们会评估财务报表的准确性，确保项目资金的合理使用，并核对收入和支出的记录。

2.合同管理：审计人员会审查项目合同的执行情况，包括主承包商与分包商之间的合同关系、履约情况以及变更管理等。他们会确保各方按照合同约定的要求进行工作，并核对支付和索赔的合理性。

3.项目进度和时间管理：审计人员将关注项目的进展情况，检查实际进度与计划进度的一致性，并分析任何延误或提前完成的原因。他们还会评估时间管理措施的有效性，以确保项目按时完成。

4.资源管理：审计人员会审查项目资源的合理利用，包括人力资源、物资采购和设备使用等方面。他们将关注资源的配置是否合理，节约成本，并确保资源的可持续供应。

1.复杂性和多样性：EPC工程项目往往有复杂的技术和工程要求，涉及多个专业领域和供应商。审计人员需要充分了解项目细节和特殊要求，以评估项目实施的可行性和合规性。

2.项目风险管理：EPC工程项目通常面临诸多风险，如技术风险、市场风险、供应链风险等。审计人员需要综合考虑这些风险，并评估项目管理团队的风险管理措施的有效性和合规性。

3.数据可靠性：审计人员需要确保审计过程中所依赖的数据的可靠性和准确性。这可能涉及访问和分析大量的项目数据，如成本估算、工程计划、报表等，需要确保数据来源的可信性和准确性。

4.供应链管理：EPC工程项目涉及多个供应商和分包商，对供应链的管理和控制是一个挑战。审计人员需要评估主承包商与供应商之间的合作情况，确保供应链的透明度和稳定性，并监督材料采购的合规性。

总之，EPC工程项目审计需要审计人员具备丰富的工程和项目管理知识，以应对复杂性和多样性。审计人员还需要综合考虑项目的财务、合同、时间、资源和风险管理等方面的因素，以确保项目的合规性和可持续发展。

关于供应链金融审计到此分享完毕，希望能帮助到您。