信托和基金区别是什么(信托和基金一样吗)

信托和基金是同一个东西吗？我们先来看看什么是信托。信托是指委托人将其财产委托给受托人，受托人按照委托人的意愿进行管理和处分的法律行为。简单来说，就是委托人将自己的财产委托给受托人，受托人在代为管理的同时也承担相应的义务。这种法律关系是信托法上的委托合同。那么信托法下的委托合同在什么情况下可以成立呢？下面我们就来看看吧。

1、信托和基金的区别是什么？

信托和基金都是受托理财关系。信托与基金的区别更多在于它们在国内监管政策下的运作方式。基金分为公募和私募，其中公募为公开募集。信托有特定的规则，在发行、认购、赎回方式上与基金不同。信托和基金的区别.

基金的基本原则是信任

信托和基金都是委托理财关系。信托与基金的区别更多在于它们在国内监管政策下的运作方式。基金分为公募和私募，其中公募为公开募集。信托有特定的规则，在发行、认购、赎回方式上与基金不同。信托和基金之间的区别之一是两家公司的运营方式不同。

信托与基金的区别之一

（1）在安全性方面，信托与基金的区别在于信托产品比基金更安全，风险更低；（2）从投资渠道来看，信托与基金的区别在于，信托产品的投资范围相当广泛，既可以投资证券等金融产品，也可以投资实业，而证券投资基金的投资范围目前为仅限于股票和债券。(3)流动性方面。

信托与基金的第二个区别

信托与基金的区别在于，信托可以根据签订的协议在一段时间后收回，也可以通过协议转让给他人。封闭式基金可以在二级市场买卖，开放式基金可以赎回。信托与基金的区别体现在主体上。信托的主体是信托公司，基金的主体是基金公司。信托与基金的区别体现在形式上：信托是以信托合同为基础，而信托公司自行或委托其他管理人代为投资（代理投资的案例较多，俗称阳光私募）。基金以基金合同为基础。基金公司自行投资，不委托他人投资。信托和基金的区别体现在门槛上：信托的门槛很高，通常是100万元起，而且不能大规模公开推广，只能在特定的小范围内公开推广；资金门槛很低，1000元起。适合大众，可以大面积宣传推广。

信托与基金的第三个区别

信托与基金的区别在于法律方面。证券投资基金适用的法律为《证券投资基金法》及其配套规定，如《证券投资基金信息披露办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》等。证券投资***基金信托计划适用的法律为《信托法》及其配套规定。配套法规，如《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》、《银监会关于进一步加强信托投资公司监管的通知》、《银监发关于规范***资金信托业务问题通知》等；信托与基金的区别体现在监管上。证券投资基金的募集须经政府批准，其运作接受政府及其派出机构的监督。证券投资基金信托计划募集无需中国银监会批准，但需依法履行报告义务并在运作过程中接受银行业监督管理部门的监管；信托与基金的区别体现在资金筹集方面。就信托而言，信托公司接受委托人的资金信托合同不得超过200份，每份合同金额不得低于5万元。异地推广***信托计划的，每份合同金额不得低于100万元。此外，有消息称，为遏制投资过热，上海银监局要求信托公司在其推广的信托计划中投入5%的自有资金。资金无需重新分类；信托与基金的区别体现在投资流动性的区别。对于开放式证券投资基金，基金份额的赎回和赎回不存在重大限制。封闭式基金通常在证券交易所上市，流动性较强（但交易时折扣通常较高）。至于信托计划，信托期限届满前不能赎回，但可以依法提取，流动性较差。

2、信托和私募基金有什么区别？

优秀回答1：我觉得这个问题应该从私募基金和信托的合作说起。为什么很多投资者将私募股权基金和信托联系在一起？因为私募基金最初是通过信托渠道开展业务，成为阳光私募。直到国家立法确认了私募股权基金的定义，阳光私募这个词才不复存在。

私募基金在合法化之前，主要通过与信托公司的合作来获取投资者的信任。由于信托公司可以与银行一起监管资金安全，这在一定程度上促进了私募基金的发展，并开始进入银行的白名单。市场通过探索打开了私募基金与信托公司合作的大门，证券投资信托也成为信托公司的重要业务。

私募基金也通过信托公司找到了一条相对合法的发展道路，信托公司自然成为私募基金产品的受托人和发行人。与“地下私募”相比，媒体将证券投资信托称为“阳光私募”，与公募基金遥相呼应。

2003年7月12日，云国投信托（现云南信托）推出“华龙资本市场信托计划”。云国投资模式的核心是产品发行方和投资顾问都是信托公司。这种模式是信托公司主动管理的早期实践者，主动管理是信托公司目前努力转型的方向。

中国龙于2018年7月清算，清算时收益率高达962.55%。无论是牛市还是熊市，中国龙都交出了非常好的成绩，让赵凯名声大噪。直到2012年11月，他才离开云国投，加盟永丰投资。

2004年2月20日，私募股权投资人赵丹阳与深圳市国投信托（现华润信托）合作设立“深国投-纯真心（中国）***资本信托计划”，其作用是“投资“顾问”这一形式开启了私募基金的阳光模式。

华润信托·纯心价值于2008年1月清算，清算时收益率为51.42%，年均收益率约为12.86%。

对于国内的“阳光私募”产品是否出现于2003年或2004年，市场至今仍存在争议。这背后还有云南国际信托投资公司（原云南国际信托投资公司，现云南信托）和深圳信托。国投模式（原深圳国际信托投资公司，现华润信托）之争。

因此，很多人之所以混淆私募基金和信托公司，其实是出于两种金融机构在特定历史背景下的发展需要。私募基金需要提高公信力，信托公司需要拓宽收入来源。于是，阳光私募诞生了，云南模式和深圳模式也开始了相互竞争。

在阳光私募快速发展的那些年，几乎所有产品都是与信托公司合作发行的，包括华润信托、云南信托、华宝信托等，都比较成功。

截至目前，证券信托产品仍占据重要地位，但占比已开始逐渐下降。中国信托业协会最新公布的数据显示，截至2018年二季度末，证券投资信托占资本信托的比重已下降至12.94%。

从2017年的15.39%逐渐下降到现在的12.94%。主要原因是私募基金合法化后，原本只能选择信托公司的私募基金开始与券商、期货公司等更多中介机构合作。信托公司的业务开始受到挑战。

因此，我个人认为信托和私募之间还是存在很多业务差异的，而两者之间最让人困惑的就是这两种金融模式之前的合作。这里给你一个解释。

以上是我对这个问题的个人看法，希望对您有所启发。

分享不易，谢谢大家的喜欢。

优秀答案2：首先明确“信托产品”和“私募”的定义。

当你说“私募”时，你应该指的是私募投资基金，而不是发行方式。

私募投资基金是指以非公开方式向少数机构投资者和富裕个人投资者募集资金设立的基金。其销售和赎回由基金管理人通过与投资者私下谈判进行。私募投资基金实行备案制度。私募投资基金设立后，符合条件的基金管理人应当按期向中国证券投资基金业协会登记备案，并披露相关信息。

信托产品是由信托公司发行、向合格投资者募集资金而设立的。信托公司目前受中国银行保险监督管理委员会监管。每项信托产品均须在中国信托登记有限责任公司登记并披露相关信息。

其次，明确“安全”的含义。

私募投资基金和信托产品是面向符合一定条件的合格投资者非公开发行的金融产品。评估金融产品时，一般有三个维度：流动性、盈利性、安全性。“安全”应对应金融产品的安全维度，即投资期限到期时投资本金不会损失。评价一个金融产品是否安全，一般需要从以下几个角度进行分析：

一是投资范围。一般来说，投资范围包括股票、债券、非上市公司股权、非标准化债权（如贷款）、房地产等。显然，股票和非上市公司股权比债券和非标准化债权的波动性更大，且是相对不安全的资产。

二是风险暴露。这也是一笔贷款。贷款给资产雄厚、经营状况良好的大型国有企业，自然比贷款给规模小、经营状况不稳定的小型私营企业更安全。原因是大型国有企业的信用比小型私营企业好。低风险。同样，金融产品除了信用风险外，还涉及市场风险、利率风险、汇率风险等。

三是管理能力。同样的贷款，由不同的机构管理，可能会有完全不同的结局。比如说，还是贷款。借款人还没有还款，但是有土地抵押，可以用土地来还债。1家管理机构拥有丰富的土地拍卖经验和丰富的土地买卖资源。因此，高价出售土地，偿还投资者资金；其他管理机构可能从未处理过类似事务，也可能根本无法出售土地。也无法回报投资者。

那么，信托产品与私募投资基金在上述三个方面有何区别呢？

从投资范围来看，信托产品投资范围广泛，但主要投资于固定收益类非标准化债权，部分投资于债券，很少投资于股票和非上市公司股权。私募投资基金主要分为私募证券投资基金和私募股权投资基金。前者主要投资于股票和债券，后者主要投资于非上市公司股权。因此，一般情况下，信托产品比私募投资基金更安全。

从风险暴露和管理能力来看，与信托公司相比，在大多数投资领域，私募投资基金管理人普遍规模较小、人员少、社会关系简单、客户资源薄弱。因此，所投资的资产可能面临较大的风险。当出现问题时，应对能力比较差。但私募投资基金在证券投资和非上市股权投资方面积累了较为丰富的经验，管理能力也比大多数信托公司更强。

综上所述，总体来说，信托产品似乎比私募投资基金更安全。但正如上面所说，这并不是绝对的。目前全国有68家信托公司，各信托公司的资产收购和风险管理能力各不相同；目前全国有超过2万家私募基金管理人，各自的风格偏好和投资能力各不相同。对于具体产品，建议从投资范围、风险暴露、管理能力等角度进行多重比较，以确定哪一种更“安全”。

优秀答案3：以募集方式作为区分标准时，私募管理人发行的私募基金和信托公司发行的信托计划均属于私募产品，以是否募集不特定多数来决定。人们。因此，首先我们可以肯定的是，私募股权产品，包括信托计划和私募股权基金，都是对合格投资者（即上文提到的不特定多数）开放的。

以下概述了信托计划和私募股权基金的区别。

首先，两者的发行人不同。信托计划由持有信托牌照的信托公司募集和发行。目前全国共有68家信托公司获得信托牌照。私募股权基金在证券投资基金业协会注册。私募股权公司正在进行募资和发行。目前，全国有2万至3万名注册私募股权管理人。其中不乏高邑资管、红杉资本等能够取得超越公募绝对回报的优质私募管理人。与此同时，也确实有一些人在街上拉客。在这种情况下，学会识别私募基金管理人就显得尤为重要。

其次，无论是信托还是私募股权，都有主动管理和交易管理两大类。从本质上来说，信托的主动管理业务分为融资和投资。前者如房地产开发、***基础设施等，后者如证券投资等。私募股权因其具有多重牌照属性而被称为“专业运作”。例如其他牌照和股权创投牌照主要从事投融资业务，参与一级市场。证券牌照主要从事投资业务并参与二级市场。

最后，关于产品安全问题，由于资管新规打破了刚性规则，无法实现刚性赎回，投资者首先要做的是甄别靠谱的公司，其次才是甄别符合自己风险承受能力的产品。前者可以去监管网站查询，后者会根据你的实际情况做出选择。

（编辑：何毅）

好答案4：

信托和私募股权基金有相似之处，但也有很大差异。了解它们对于投资朋友来说非常重要。

1.信托与私募基金的相似之处。

两者都是金融投资类型。如果投资好的信托或者私募基金，可以获得不错的投资回报。当然，两者都有投资风险。信托投资起点为100万元，投资私募基金内私募基金起点为100万元。但私募基金内私募基金的投资起点为500万元或1000万元。相同点是它们的投资门槛都比较高。信托和私募基金都是中高端客户的理财选择。

2、信托与私募基金的区别。

1.风险等级。

相对而言，信托产品的风险比私募基金要小，但信托也有风险，特别是在打破刚性兑付的趋势下，信托的风险越来越大。

2、投资方向错误。

信托的投资方向一直是房地产。因为房地产有抵押品，所以可以发行信托产品。私募股权基金的投资方向一般是股票或股权。

3、预期收益不同。

信托的预期回报率相对稳定。如果成功投资信托产品，是可以达到回报率的。但私募基金的回报率具有不确定性，可能很高，也可能造成损失，且波动性较大。

4、时间长短不同。

信托产品的短期期限为三个月，长期为一年或两年。信托产品的期限均为2年以内。但私募基金的产品期限比较长，尤其是私募股权投资基金，产品期限为7年，即投资者必须持有7年；对于股票投资型私募基金，封闭期至少为3个月或6个月，封闭期内私募基金不得出售。

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2、根据投资者的风险偏好。如果你喜欢较高确定性的收益，但又不想追求超额收益，那就选择信托，因为信托的收益相对稳定。资金会出现波动和回撤，回报与市场波动挂钩。如果能承受一定的波动，对收益有一定的追求，可以选择基金（包括私募和公募）。3.根据资产配置需要。目前的信托已经打破了赎回规则，原则上存在风险。因此，从资产配置安全的角度来看，如果只考虑这两类资产，基于目前的市场环境，建议30%信托+70%基金，当然基金也可以多元化，也可以是公募基金和私募基金的组合，既可以考虑流动性，也可以考虑盈利能力，也可以根据不同的风险等级进行搭配。以上是我个人的建议，供大家参考！如果喜欢的话请关注并点赞，谢谢！

质量答案4：对于这个问题，首席投资官评论员李瑞阳认为：

信任本身的含义：获得某人的信任并帮助他们管理财务。从这个角度来看，信托和基金本质上没有区别。现在很多证券投资信托和基金也在做同样的事情。那么，为什么会涉及到如何选择的问题呢？

原因在于，目前中国的主营业务集中在信托和基金。信托业务目前主要是房地产信托业务。至于基金，我们平时生活中所说的基金就是二级市场投资（股票投资）。那么，这两种类型该如何选择呢？

我个人理解这取决于不同人的投资需求和风险承受能力。如果你想追求高收益并承担相对较高的风险，那么基金投资应该有更多的机会提供高收益（当然，收益波动会更大）；而信托的收益则相对固定。此外，很多基金都可以在二级市场上交易。除封闭式基金外，申购和赎回的限制相对较少，灵活性相对较高。当资金需求频繁时，基金相对来说是更好的选择。

4、信托基金是什么？

优秀答案1：信托基金又称投资基金，是一种“利益共享、风险共担”的***投资方式。是指通过合同或公司的形式，汇集社会上不定多数投资者的不等额资金，发行基金凭证，形成一定规模的信托资产，按照规定交由专门的投资机构管理。资产组合原则。一种分散投资、让投资者按其投资比例分享利润并承担相应风险的投资信托制度。

优秀答案2：投资信托（InvestmentTrust）又称投资信托，即不特定投资者集合资金设立投资基金，委托具有专业知识和经验的投资专家进行运营，让中小企业可以让投资者在享受国际投资丰厚回报的同时降低投资风险。

共同分享投资收益的一种信托形式。基金投资对象包括证券和行业。