封闭式基金折价率是指什么意思(封闭式基金的折价率的计算公式为)
封闭式基金的折价率是指一定时期内基金份额净值下降的程度。如果基金管理人认为市场环境发生变化,可能导致基金净值大幅下跌,就会选择暂停申购和赎回。对于投资者来说,如果发现基金净值出现异常波动,应及时进行调整,避免损失扩大。但如果基金管理人认为市场环境发生变化,不再适合投资该基金,则可能会选择赎回。赎回后,投资者可以继续持有基金直至基金合同生效。赎回费用为赎回金额的0.5%。
基金篇——18、封闭式基金的折价率和溢价率
选择购买封闭式基金时,应关注折价率作为指标;而在销售封闭式基金时,应关注溢价率作为指标。
封闭式基金有单位净值和二级市场交易价格,这两个价格的比值就是封闭式基金的折价率和溢价率。
封闭式基金折扣:二级市场交易价格低于基金份额实际净值。
封闭式基金折价率:折价率=(单位基金净值-单位基金市价)/单位基金净值*100%(折价率0)。
例如,一只封闭式基金的市场价格(二级市场交易价格)为0.8元,净值为1.20元。那么我们称之为折扣,它的折扣率为(1.20-0.8)/1.20=33.33%。
简单来说,这个基金单位的成本是1.2元,却以0.8元的价格卖给你,亏损了33.33%。封闭式基金到期后,必须按净值清偿或清算。如果净值不变,到期赎回时可以1.2元出售。
封闭式基金的溢价和折价正好相反,二级市场的交易价格高于基金份额的实际净值。计算公式相同,只是计算结果大于零。也就是说,如果封闭式基金存在溢价,那么价格就会被夸大,并且可能会受到投机行为的影响。这种现象一般发生在牛市(包括债券市场和股票市场的牛市)中,就像股票价格被夸大并偏离其实际价值一样。
在国内外,封闭式基金很少出现溢价。通常封闭式基金都会有折扣,甚至有20%到40%的折扣。
国外封闭式基金大折价的解决方案包括:封闭式开放、提前基金清算、基金要约收购、基金份额回购、基金管理配置等。在我国,封闭式基金数量较少,开发时间短,而且没有确切的解决方案***。
虽然购买封闭式基金时要关注折价率,但选择封闭式基金时不应该只看折价率。相反,您应该选择折价率适中、期限较短的中小盘基金。
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