你不知道的北京地下金融圈是什么(北京地下商业)
曾几何时,政治金融中心北京涌入了一批“中国骄傲,金融精英”,从自称腰缠数万亿的大老板,到负债累累准备跳楼的外地企业家。曾经有过吃不饱饭却梦想一夜暴富的中介。
还有一些神秘的两个法人和总代理分不清真假.构成了北京地下金融街一道亮丽的风景线。
由于这些“金融精英”的聚集,北京的地下室、客栈、酒店、餐厅、写字楼的生意异常火爆,复印、打字、扫描、传真等相关服务行业也火了起来。
本来,投融资就是发展经济不可或缺的重要措施。是政府、银行、企业的高官和高管玩的“游戏”。不知道什么时候会成为民间综艺,但也成为了社会热点。一时间,男女老少都在奔波,熙熙攘攘,忙忙碌碌,真的是有点钱。
汹涌波涛的味道。
让我们来看看这个民间综艺的内幕。
01
剧团成员的组成
基本上是三块五平方。哪三件?投资(联合体)、资金使用(项目法人)、中介都是一块,其中中介又可分为三部分,即依托联合体、纯中介、法人。这就形成了三个棋子和五个正方形。
在这个剧团里,中间人是最活跃的。遇到财团就说手里有法人。遇到法人就说背后有财团。他只是不能和自己玩。财团和法人的身份相对稳定,但不一定。有些人有时是法人,有时是财团。
只是他们的生活水平一年比一年差。
02
杂耍套路
套路一:不还本金,不还利息,闲钱。
中介B对某项目法人A说:“我身后是一个从海外回来的* *财团,有一种钱是不还本息就送人的。当它支付到你的企业账户,30%返还,剩下的70%白给你。我还在付钱。你的项目需要300亿元,
他给你打333亿,你只回33亿,保证你的项目得到充分利用。"
法律人甲:“有这种好事?那300亿他一分钱都不要?”
中介乙:“你觉得我什么时候说过谎?人家光是3万多亿美元,回来就支援国家建设。给你300亿不算什么。请快给我《可研报告》,《申贷书》,我拿给银主看。如果没有问题,
下周一放款。不过,你得先签《居间承诺书》。如果投资成功,你要给中间人3%,共计9.9亿。"
法人甲:“我给你5%,或者8%,或者10%。”
中介乙:“我不贪,90多亿就够了!”然后你就等着和银主签约收钱吧。"
接下来的事情是法人收到银主的《放款确认函》;法人寻找工程公司的承包商,
以给项目为条件借100万;然后,接待银行家、中介机构代表进行项目考察,高标准玩天地;最后,无休止地等着贷款;我等到包工头起诉法人,法人以诈骗罪被判入狱。我没见过一分钱不还本金,不还利息,白给的。
"
这种笨拙的杂耍有时会换个名字,比如“扶贫”、“解冻资金”、“为线下资金增值”等,可以持续数年。
套路二:名正言顺地“抢”银行
这不是持枪蒙面,袭警,杀人抢劫,而是名正言顺的抢银行。也叫“直存”,法人怕拿不到钱,就来个“带帽直存”。所以你应该接吧?既然你同意回答,
那感情投资“茶水费”应该不会吝啬吧?8折应该准备好了吧你还指望银主出钱搬家费?就算法人不交钱,也会有大头来交,剩下的就是开开心心的办手续了。
银行里的人都知道,直接存款就是抢银行。表面上看,银行是无风险的,雇主从企业那里拿到折扣就睁一只眼闭一只眼。一旦上升到法律层面:储户自愿存款,自由取款;银行有义务支付存款利息,并在到期时返还本金。
但银行与企业串通,将资金转入企业账户。如果企业亏损了,谁来堵上这个窟窿?这样做和抢银行有区别吗?所以,难免要兴高采烈,垂头丧气。
也许有人会振振有词地说:“都搞定了!”
我相信,但这不是民间杂耍,是肉食者的阴谋。最后都是银行坏账,国有资产流失,生活费都变成了贿赂。上海的社保案就是一个明显的例子。在法制逐渐完善的今天,谁想成为陈良宇第二?
套路三:无网上担保,美元支付
稍微有点金融知识的人都会知道,不上线是没有保障的,不上线就是假的。
网上担保和存单一样,只不过你开的钱都去了银行,不再是你的钱了。这种情况下,你要支付相应的费用。你愿意吗?同类型的还有美元存款账户。在这种情况下,存款人只是个人头。
账单仍然不是他的名字,他无权支配这笔钱。存单只能当废纸。剧团里有很多这样的法案,比如1430,6980,9630,都下海了。
如果真的有人愿意在这些纸片上花钱,幻想着拿着它们去银行取钱。变戏法的不敢进银行,又出了新招:要求必须有当地财政局担保。偏偏有些人不信邪,以为是地动山摇。
就硬着头皮送大礼请县长和财政局长出保证书。谁也不傻:地方财政收入用于保障投资资金安全,最后由国家偿还。担保不是小事,跟实际投资一样。如果项目亏损,还款就相当于背叛国家。
他敢吗?
套路四:三方佣金贷款
顾名思义,企业将项目或资产抵押给银行所有人,银行所有人将资金划拨给银行,银行采用银行委托贷款合同的版本监管向企业发放贷款。这是改革开放的开始,国家急于引进外资。当时大部分外国投资者没有放贷权(只有金融机构)。
国家有关部门已经制定了这样的计划。
在银行的版本中,银行不承担任何责任:你要和用钱企业合作,和我无关,我要收管理费。现在真正有钱的银行家,不会以这种方式把钱借给一个不知名的项目或企业,他既不参股,也不管理,更不监督。
这和往水里扔钱有什么区别?
变戏法的人看清楚了这一点,做了一个银行委托贷款的版本。在银行老板的版本中,有一句比较棘手的话:银行“代收代付”。如果它没有收到,它应该如何支付?有必要用银行的钱去填吗?这是另一起银行抢劫案。
所以企业法人花了好几个月的钱,银行版的银行老板没做,银行版的银行没做。最后没花钱买教训,倒霉。
套路五:空壳投资
这些投资集团大多在一些大厦和中心有办公室,几台电脑,几个女士坐在电脑前画嘴唇。至于自有资金,根本没钱,连办公室都是借的或租的。
尽管名字响亮,但中国、中国、中超、国际、华人都是几千块钱的咨询公司在香港注册的,根本没有金融牌照。总之,投资集团就是一个空壳。
其目的就是依靠一些社会关系,然后搞一个发布投融资信息的忽悠网页来立项,骗钱。
如果有一个如饥似渴的商业领袖上钩,那他就永远不会脱钩。
第一步:通知函:我董事会研究了你企业的贷款申请材料,同意全额投资;
第二步:到企业考察,处感情;
第三步:再下通知函:请贵企业再补充一个《风险评估报告》 就行了,并指定三家评估公司,由企业任选(当然这三家都是事先合谋好的);
第四步:企业高息举债20万,选一家评估公司给克隆一个《风险评估报告》 ;
第五步:空壳公司和评估公司各分10万评估费。
没有第六步,如果有,就是公函通知企业:补充企业根本无做到的担保或抵押。
如果企业申辩:事先就告诉你们了没有这些呀!空壳公司老板一声奸笑:“傻帽,玩死你!”
企业头头终于明白:再说什么也没用,多打一个电话多发一个传真都是浪费!人家空壳公司老总和风险评估公司的老总们正狂笑着挥霍你那20万学费呢!
套路6:存单质押
这是最简单的一个小戏法,用款企业是拿不到存单原件的,几经转手,顶多拿到一张扫描件,多数都是传真件、复印件。如果抵押从银行贷款,这种情况和银主把存单直接给你使用没什么区别,资方要多少贴息都没关系,
就是90%,也还有10%,反正还不了还可以划存单里的钱,现实中根本不会有资方这么做。
国内流行的存单质押也是存在猫腻的:要银行出个保证能把存单退还给资方。如果还不了的情况,那么银行既要划款,还要把存单退回,那么这个漏洞算什么呢?只能还是抢银行。
所谓的保证,不是银行的正规业务,即使所谓的关系有效,到时候也是三败惧伤,行长首先被咔擦,真的有资方肯为了一点所谓的贴息冒这么大的风险么?最多还是中间人的妄想吧。
杂耍的套路还有很多,这里就不一一列举了。
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